Торговля на бирже – это не только большие заработки, но и неудачи, которые особенно болезненно отражаются на новичках, не умеющих торговать. И чтобы начинающие игроки были защищены от потери всех средств, на бирже существуют ограничения, которые можно снять, получив статус квалифицированного инвестора.
Зачем нужна квалификация инвестору?
До 2015 года российская биржа напоминала Дикий Запад. Никому не было никакого дела до вашего опыта и профессионализма. Есть деньги? Тогда ты в деле. Впрочем, это было естественно: биржевая торговля только-только полноценно восстановилась после 2008 года, а до этой даты люди не жили так богато, чтобы идти на биржу.
А посему действительно зеленых людей, которые пришли просто так, ради быстрой наживы, было немного, а значит, и нужды в ограничениях не существовало. В 2015 году ситуация кардинально изменилась, поэтому назрел вопрос о появлении статуса квалифицированного инвестора. Но зачем он вообще нужен?
Большинству людей незачем. Без шуток. На бирже можно зарабатывать сотни тысяч рублей ежемесячно, не обладая этим статусом, хотя в последний год это стало немного сложнее.
Если же вы относитесь к той узкой категории людей, которым не хватает традиционных финансовых инструментов, то получение статуса квалифицированного инвестора поможет. Как минимум для вас откроются возможности, которые раньше были недоступны.
Преимущества статуса квалифицированного инвестора
Квалифицированный инвестор отличается от обычного возможностями для риска. У рядового биржевого игрока очень ограниченный набор инструментов, и наиболее опасных среди них нет. Как следствие: потерять все деньги можно, но далеко не сразу, и только игнорируя все правила работы на бирже.
А вот получив квалификацию, инвестор получает широкий набор инструментов, которые могут привести как к большим заработкам, так и феноменальным падениям с утратой всех денег.
Признание квалифицированным инвестором дает возможность:
- пользоваться паями закрытых хедж-фондов. Но не всеми – некоторые фонды вводят собственные ограничения;
- торговать еврооблигациями, акциями компаний из недружественных стран. Раньше такая возможность была у всех, но сейчас осталась только у небольшой прослойки игроков;
- торговать структурными продуктами;
- торговать депозитарными расписками;
- участвовать в IPO.
Новичок едва ли поймет, что уникального и крутого в этих возможностях, однако опытный трейдер наверняка либо хочет этот статус, либо его уже получил.
Взять то же участие в IPO: да, после первичного размещения акции компании всё равно попадут на рынок и их сможет купить каждый. Однако квалифицированный инвестор, купив их заранее, сможет затем продать актив по более выгодной цене всем желающим. А это право дорогого стоит.
Депозитарные расписки – еще один уникальный инструмент, который может приносить высокие прибыли. С его помощью можно торговать акциями зарубежных компаний, которые никогда не были представлены на российской бирже. А учитывая, что чаще всего это «азиатские тигры», которые бешеными темпами растут в цене, возможности для стремительного заработка действительно невероятны.
Но также невероятны и риски. Всего одна ошибка, и на IPO вы покупаете не акции компании, которая взлетит спустя пару месяцев, а бизнес с малопонятной и неинтересной технологией. Акции падают сразу после появления на открытом рынке, а вы теряете свои деньги.
И чтобы такого не произошло, существуют строгие условия, чтобы стать квалифицированным инвестором. И хотя бы часть из них нужно обязательно выполнить.
Требования к квалифицированному инвестору
Существует миф, что достаточно пройти тестирование на квалифицированного инвестора, вместо того чтобы пытаться соответствовать требованиям. Это не так. Миф возник из-за специфического способа попадания в закрытые ПИФы инвесторам без квалификации: они проходят тесты.
Однако человеку с квалификацией никаких тестов не нужно. Его статус говорит о нём громче любых результатов тестирования. Но чтобы получить квалификацию, необходимо соответствовать требованиям:
- иметь на брокерском счету не менее 6 миллионов рублей;
- заниматься инвестициями регулярно (инвестировать за год не менее 6 миллионов рублей, совершать не менее одной сделки в месяц);
- иметь диплом о высшем образовании обязательно от вуза с государственной аккредитацией в сфере фондового рынка (либо требуется международный сертификат);
- иметь достаточный опыт торговли на бирже (от трех лет).
И если вам кажется, что это слишком, задержите дыхание: ЦБ РФ планирует ужесточить правила. Например, увеличить лимит с 6 до 30 миллионов рублей.
Пока ужесточение правил лишь рассматривается, окончательного решения нет. Поэтому переживать не стоит: вполне возможно, что если и примут новый лимит, то он не будет таким высоким, как планируется.
И наконец к хорошим новостям: чтобы получить статус квалифицированного инвестора, всем требованиям соответствовать необязательно. Достаточно подходить лишь по одному из параметров.
Поэтому сдувайте пыль с диплома о высшем образовании или копите 6 миллионов рублей, а после квалификация ваша. Нужно лишь подать несколько документов и подождать, пока брокер вынесет решение.
Это касается физических лиц. У юридических лиц процедура получения статуса немного отличается. Получить квалификацию могут следующие виды организаций:
- кредитные и финансовые организации;
- брокерские организации;
- страховые компании;
- частные пенсионные фонды;
- международные корпорации, которые работают в России;
- агентства по страхованию вкладов.
Не нашли своего бизнеса среди перечисленных организаций? Ничего страшного, ведь в конце длинного списка ЦБ добавил пункт «прочие организации», в который можно вписать практически любую фирму. Главное, чтобы она соответствовала одному из множества требований:
- имела капитал от 200 миллионов, а выручку от 2 миллиардов рублей за отчетный год;
- имела в распоряжении активы на сумму от 2 миллиардов рублей;
- осуществляла операции на бирже более чем на 50 миллионов в год и не менее одного раза в месяц.
Такие требования совершенно точно нельзя назвать мягкими: они суровы. Однако маленькому бизнесу чаще всего и не нужен статус квалифицированного инвестора, а когда такая потребность появляется, удовлетворить одному или нескольким требованиям становится вполне возможным.
Также не стоит забывать, что бизнесу необязательно соответствовать всем требованиям – хватит выполнения и одного из них. Поэтому, если у вас нет активов на 2 миллиарда, просто инвестируйте на бирже более 50 миллионов за год, а также активно торгуйте, и статус у вас в кармане.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Соответствие требованиям – большая часть из того, что необходимо сделать для получения статуса. Следующий шаг – дать брокеру или управляющей компании понять, что вам необходима квалификация.
Для этого придется повозиться с документами. Но не стоит переживать: обращаться в органы государственной власти или ЦБ РФ не потребуется. Более того, с развитием технологий исчезла необходимость куда-либо идти. Так как же получить статус квалифицированного инвестора? Сегодня подать все документы можно, не вставая с дивана, прямиком из мобильного приложения брокера.
Всё, что вам потребуется, – собрать документы и подписать заявление. Список документов обширен, однако собирать их все не нужно. Лишь те, что подтверждают выполнение одного из требований, подходящего вам.
Среди документов могут быть:
- отчеты брокера или доверительного управляющего;
- справка о состоянии брокерского счета;
- выписка из лицевого реестра;
- диплом о высшем образовании или аттестат, подтверждающий вашу специализацию.
Когда документы собраны, их нужно направить своему брокеру или управляющей компании вместе с заявлением. И дальше порядок действий может сильно отличаться.
Так, некоторые компании предпочитают, чтобы клиент занимался получением статуса полностью самостоятельно, следуя лишь инструкции.
Однако у большинства брокеров сейчас клиентоориентированный подход: достаточно написать персональному менеджеру или в поддержку о желании получить статус, а дальше всё сделают за вас.
Если из требований определенная сумма на балансе или активность, то даже документы не нужно готовить: брокер сделает это сам. В ином случае вам напишут, что нужно предоставить, а после дадут заветный статус.
Утрата статуса квалифицированного инвестора
Начать стоит с того, что ваш статус не фиксируется в какой-то общегосударственной базе данных. Информацию о вас брокер хранит у себя и не делится ею с другими компаниями.
А это означает одно: решив сменить брокера, вы лишаете себя статуса. Тут же. Лишь потому, что тот же БКС не знает, что «Тинькофф» считает вас инвестором с квалификацией.
Второй нюанс: вы решили, что ваши отношения с брокером зашли в тупик и хотите их разорвать. У брокерской компании есть все основания лишить вас квалификации после разрыва отношений. Это полностью законно, хоть и редко практикуется.
Наконец, самая серьезная причина для лишения статуса – обман. Вместо настоящего диплома о высшем образовании вы принесли поддельный, а в справке о состоянии счетов подделали несколько нулей, превратив 60 тысяч в 6 миллионов.
Никто не любит таких хитрецов, поэтому с квалификацией придется распрощаться. Впрочем, никто не помешает вам поработать над собой, чтобы соответствовать требованиям и попытаться еще раз.
Как видите, получить сертификат квалифицированного инвестора не так уж и сложно, а потерять его практически невозможно. Но так ли он вам необходим? Чаще всего нет: если вы только начинаете свой путь в инвестициях, то лучшим решением будут не попытки получить статус, а использование торговых ботов от ADVISOR CAPITAL. Они даже в условиях ограниченных возможностей способны творить чудеса, генерируя нашим клиентам стабильную прибыль. Попробуйте и убедитесь в этом самостоятельно.
