Российские голубые фишки: лучшие компании для инвестиций

Всем привет! Сегодня мы будем разбирать такую важную для инвестора тему, как российские голубые фишки. Понимание этого термина позволяет осознать, что вы не первый, кто задавался вопросом максимально надежных вложений, и многие направления уже выявлены и проверены до вас. А знание списка голубых фишек РФ позволит проще и эффективнее работать над составлением портфеля.

Что такое голубые фишки на фондовом рынке

В финансовой сфере голубыми фишками принято называть акции крупных известных компаний с высоким уровнем ликвидности и надежности, которые при этом приносят стабильную прибыль. Справедливости ради скажу, что доходность обычно где-то между низкой и средней.

Итого имеем сразу 3 фактора минимального риска:

• относительно небольшие выплаты;
• проверенная годами надежность;
• несомненная ликвидность.

Термин «голубые фишки» – это, конечно же, сленг. Взят он из казино: голубые фишки там считаются наиболее ценными. На фондовом рынке, в некотором смысле, ситуация аналогичная.

По мнению экономистов, голубые фишки российского фондового рынка идеальны для новичков, которые пока не могут разобраться во всех тонкостях инвестирования. Отличный способ вложиться и не прогадать. Но на практике даже очень опытные инвесторы хотя бы 10–30 % своего портфеля наполняют ценными бумагами именно таких компаний.

Кстати, термин существует уже 100 лет, и первоначально он долгое время применялся к наиболее дорогостоящим акциям. Так было очень долго. Но в последние годы инвесторы всё больше понимают важность стабильности, надежности, ликвидности. Поэтому голубыми фишками гораздо чаще (почти всегда) называют те акции, которые принесут хороший доход и минимум проблем.

Отличия голубых фишек от обычных акций

Выше я уже перечислил главные отличительные черты таких акций. Далее о разнице более подробно.

Можно выделить следующие отличия:

• операции с голубыми фишками составляют наибольший объем торгов на бирже. Это касается хоть российских, хоть зарубежных компаний. В целом это не означает, что все инвесторы поголовно в курсе куда лучше вкладываться. Просто деятельность и названия этих компаний, как правило, у всех на виду, поэтому рынок голубых фишек в рекламе не нуждается. Приходит зеленый новичок с большой или маленькой суммой, не хочет разбираться в тонкостях, смотрит: «О, «Газпром»! Компания известная. Наверное, выгодно». И покупает;
• высокая ликвидность. Обусловлена в основном предыдущим отличием;
• цена таких акций стабильно растет на протяжении многих лет. Это показатель того, что дела в компании идут хорошо, что она постоянно развивается. К слову, если цена немного снижалась пару–тройку раз лет за 10–15, это тоже считается стабильным ростом. Особенно если снижалась она под влиянием экономических или политических проблем. Главное, чтобы не было постоянного снижения в последние три года;
• у голубых фишек есть тенденция к стабильному росту и в дальнейшем. Их продукт интересен, они занимаются разработками новых идей, их деятельность востребована. Все прогнозы говорят, что проблемы маловероятны;
• стоимость самой компании тоже ежегодно растет. Повышается ее ценность. Каждый год виден прирост дохода;
• компания – один из лидеров в своей сфере деятельности. Как правило, входит хотя бы в тройку лучших.

Редкий инвестор обладает достаточным количеством экономических знаний и полной осведомленностью касательно ситуации в той или иной компании. Но сегодня важнее не это, а умение работать с информацией. Как раз такое качество есть у большинства людей, стремящихся к пассивному доходу. Даже самостоятельно можно выявить голубые фишки российского рынка, сравнив аналитические данные, в том числе в цифрах.

Но большой необходимости проделывать эту работу нет. Списки сейчас общедоступны. Надеюсь, понимаете, что никаких критериев, четких на 100 %, по которым можно отнести компанию к голубым фишкам, нет. Поэтому списки могут немного различаться в зависимости от мнения того или иного аналитика. И всё же общий перечень вывести легко.

Преимущества инвестирования в голубые фишки

Такие акции плохо подходят для получения сиюминутной прибыли. Если вы хотите купить их, чтобы продать через несколько месяцев, скорее всего, это будет не особо выгодной затеей. Если захотите открывать краткосрочные сделки в терминале через брокера, можете даже уйти в минус.

Причина проста: даже при стабильно идущем повышении цен всегда происходят просадки. На общую тенденцию они не влияют, а вот в сиюминутных спекуляциях могут сыграть негативную роль. Мы будем в плюсе, если умеем ждать. Резкие падения и взлеты здесь редкость.

Ниже я перечислил главные плюсы конкретно для инвестора – то, что вы получаете, если выбираете вложиться в голубые фишки.

Большая капитализация

Капитализацией (если речь идет не о вкладах) называют сумму всех акций компании, помноженную на их цену. По сути, это общее количество денег в обращении, вложенных инвесторами в деятельность организации. У компаний, выпускающих голубые фишки России, капитализация начинается от 500 млрд рублей и доходит до нескольких триллионов.

Что это дает инвестору? Высокая капитализация компании говорит об огромном уровне доверия к ее деятельности. Это значит, что инвесторы готовы покупать; что таких людей и организаций очень много; что они согласны вкладывать в эти акции большие суммы и не спешат продавать даже по очень высокой цене. Поэтому для вас такие компании означают безопасность вложений.

Ликвидность

Ликвидность – возможность быстро продать акции в любом объеме, не потеряв прибыль из-за того, что, пока вы искали покупателя, цена изменилась. Этот параметр для инвестора имеет большое значение.

Мало ли: вдруг какие-то форс-мажоры в мире или просто срочно нужны деньги. Возможность сбыть ценные бумаги по текущей цене всегда важна. Если вы вкладываетесь в акции голубых фишек, никаких проблем с этим возникнуть не должно.

Надежность

Компании, чьи ценные бумаги удостоились такого звания, существуют много лет. Они показывают стабильный рост во всём начиная от повышения стоимости самой компании и акций и заканчивая репутацией, новыми разработками и открытием филиалов.

Если такое происходит в течение двух-трех лет, это можно отнести к случайному успеху. Например, за счет ажиотажа вокруг определенной продукции, незанятого места на рынке или даже простого везения.

Но когда компания показывает стабильный успех на протяжении многих лет, это, как правило, говорит о том, что в ней идеально выстроены все процессы. И такая работа – результат действия многих людей. Поэтому можно быть уверенным, что надежность будет стабильной.

Дивиденды

Дивиденды, как правило, средние или небольшие. Но выплачиваются они стабильно. Здесь действует негласное правило: инвесторы доверяют компании и ожидают от нее выплат. Именно по причине высокого доверия, в числе прочего, они покупают именно ее акции. Невыплаты даже за полгода или год могут вызвать огромный отток средств. Уже хотя бы по этой причине при любой ситуации на рынке такие компании стараются не расстраивать инвесторов.

Чаще, конечно, платят не столько из корыстных побуждений, сколько из осознания, что акционер всё-таки не просто клиент, а немного партнер. Благодаря его деньгам существует, растет и развивается компания. Играют роль уважение, репутация бренда и всё такое. Думаю, вы понимаете ход мыслей владельцев.

Несмотря на это, даже известные уважаемые корпорации по той или иной причине могут не выплатить дивиденды. Как вы, возможно, знаете, ни в одном договоре не прописана обязанность их платить.

В 2022 году «Газпром», чьи акции, кстати, входят в голубые фишки РФ, не начислил деньги инвесторам за 2021 год. Это вызвало взрыв негодования как у акционеров, так и просто у людей со стороны. Даже несмотря на то, что невыплата была связана отнюдь не с жадностью, а со всем известными политическими разногласиями стран и взаимными санкциями. У инвестора свой интерес, финансовый, и его мало интересуют проблемы компании. Цена акций тогда обвалилась буквально за день. Люди избавлялись от актива.

Здесь нужно понимать, что такая ситуация – большое исключение. Подобное случается крайне редко, и причины для обвала цены акций и невыплат дивидендов должны быть очень и очень серьезными. Тем не менее никогда не забываем о диверсификации рисков: если мы будем покупать акции разных голубых фишек, никакой кризис не вызовет серьезной просадки баланса.

Российские голубые фишки

На 2023 год сложилась такая ситуация, что гражданину РФ лучше приобретать голубые фишки Московской биржи, проще говоря, российские. Политическая гонка санкций может в любой момент привести к тому, что ваш баланс за рубежом заблокируют просто за то, что у вас паспорт РФ, даже если вы живете в другой стране. На такой риск идти точно не стоит, лучше переждать. Поэтому рассматриваем в первую очередь отечественные предложения.

Ниже я привел небольшой обзор компаний, которые традиционно считаются наиболее надежными для инвестора. Это мнение многочисленных аналитиков. Вкладываться в них всегда выгодно. Единственное «но»: компании, чья деятельность всегда была завязана на экспорте, сейчас в зоне риска. Если вам нужны именно они, плотно интересуйтесь ходом событий в политике и экономике.

Лукойл

Специализация «Лукойла» – добыча, транспортировка и продажа нефти и нефтепродуктов, а также природного газа. В своей области деятельности стабильно занимает второе место.

Существует с 1991 года. В 2022 году компания купила дочернюю Shell «Шелл Нефть». С февраля 2022 года находится в зоне риска; в то же время сейчас цена акций хотя и низкая, но стабильная.

МТС

Основная область деятельности МТС – предоставление услуг сотовой связи. Также компания занимается смежными и отдельными направлениями:

• подключением домашнего интернета;
• подключением телевидения – кабельного, цифрового, спутникового;
• проведением домашних/офисных телефонов;
• оказанием финансовых и банковских услуг – существует дочерняя организация «МТС-банк»;
• предоставлением услуг «Умный дом», «Умный город».

Это не все направления, которыми занимается МТС. Компания медленно, но стабильно расширяется, охватывая новые области деятельности. Уже довольно давно это признанная экспертами голубая фишка на бирже акций РФ. В 2022 ее ценные бумаги пережили падение примерно на 30 %, но сейчас их цена стабилизировалась и почти дошла до изначальной отметки января 2022.

Газпром

Если «Лукойл» занимает второе место в РФ по добыче и продажам нефти, то «Газпром» – первое. Здесь нужно понимать, что более 50 % акций принадлежит государству. А это значит, что даже при текущей ситуации правительство будет всячески способствовать развитию компании.

Как уже говорилось выше, 2022 год негативно отразился на деятельности компании. Акции сильно упали в цене. Вы можете посмотреть динамику в интернете – там всё наглядно показано. В то же время сейчас уже несколько месяцев наблюдается относительная стабильность. Если вы посчитаете выгодным купить акции по низкой цене, возможно, такой вариант подойдет. Отслеживайте аналитику экспертов на фоне меняющейся ситуации.

Ростелеком

Интернет-провайдер, популярный в России. Услуги, которые он предоставляет:

• подключение домашнего интернета;
• сотовая связь;
• телефонная связь, местная и дальняя;
• подключение интерактивного ТВ.

Сейчас работает над рядом новых востребованных сервисов, таких как «Умный дом», системы онлайн-обучения и многое другое. Есть перспективы развития. В последнее время цена акций стабильна.

Мосэнерго

Один из самых крупных производителей тепловой энергии в мире. Владеет почти двумя десятками электростанций и полностью руководит их деятельностью.

Четверть всех акций принадлежит правительству Москвы. Для инвестора это, опять же, положительный показатель. Правительственные структуры всегда помогут компании, даже если у нее финансовые проблемы – просто потому, что могут для этого задействовать дополнительные деньги из бюджета. Такие организации – часть нормального функционирования экономики или важны для страны по другим причинам. Поэтому их всегда будут поддерживать.

ЛСР

В российские голубые фишки сегодня входят акции не только тех компаний, которые связаны с добычей полезных ископаемых, связью и интернетом. ЛСР занимается производством стройматериалов, возведением жилых и коммерческих зданий, а также реставрацией и переустройством целых комплексов. Существует с 1993 года. Полное название – «Группа ЛСР».

Компания показывает стабильный рост. Продает лишь часть своих акций, не стремясь полностью существовать за счет инвесторов. Имеет хорошую репутацию застройщика и стабильно выплачивает дивиденды.

Норильский никель

Норильский комбинат существует со времен СССР, а точнее, с 1935 года. Впоследствии был переименован в РАО «Норильский Никель». У людей и компаний появилась возможность стать акционерами этой организации.

«Норникель» работает в горно-металлургической отрасли, это один из самых крупных в мире производителей палладия и никеля. Кроме того, производит ряд других цветных металлов, включая серебро, платину и золото.

Несмотря на происходящие в мире события, когда котировки голубых фишек сильно штормило, акции «Норникеля» сейчас стоят больше, чем на протяжении всего периода до 2019 года. Это хороший показатель.

СберБанк

Сбер, наверное, в представлении не нуждается. Это самый крупный универсальный банк РФ.

В отличие от многих банков, он развивается планомерно и стабильно. С точки зрения обычных клиентов это, быть может, не всегда удобно: например, ставка по вкладам низкая, кредит получить сложно, а отделения очень долго шли к современному и аккуратному внешнему виду.

Зато для акционера это показатель того, что банк не раскидывается деньгами. Значит, всё стабильно. К тому же Сбер так или иначе поддерживается государством. Он входит в индекс голубых фишек Московской биржи, то есть однозначно признан надежным.

НОВАТЭК

На эту компанию приходится самый большой объем добычи природного газа в России. Существует с 1994 года.

Как и в случае с «Норникелем», хотя последние пару лет наблюдалась просадка цены акций, сейчас всё стабилизировалось. Показатели находятся на более высоком уровне, чем в 2019 году.

_Новатек

Акрон

Группа компаний, занимающихся производством минеральных удобрений. Существует со времен СССР, в 1993 году была приватизирована.

Одна из немногих крупных компаний, на цену акций которых 2022 год не оказал влияния. Динамика показывает стабильный рост.

НЛМК

Это группа компаний – кстати, международная. Активы размещены в США, Европе и России, но главный из них – Новолипецкий металлургический комбинат. Вероятно, именно поэтому НЛМК продолжает активно развиваться даже в сложные времена и входит в голубые фишки 2023 года.

Компания ведет деятельность в сталелитейной отрасли. Занимается одновременно и добычей сырья, и изготовлением продукции.

Северсталь

Полное название – ПАО «Северсталь». Один из лидеров горнодобывающей и сталелитейной промышленности. В ее собственности находится Череповецкий металлургический комбинат.

Существует с 1940 года. С 90-х годов приватизирована. Пик цен акций пришелся на 2021–2022 гг.; сейчас цены вернулись к уровню 2019 и стабильно растут.

Посмотреть динамику акций любой компании можно очень быстро. Всё, что надо сделать, – ввести в поисковике, лучше в «Яндексе», «динамика акций и название компании». Нужная информация появится тут же, с возможностью просмотреть цены за год, месяц, неделю или день.

Зарубежные голубые фишки

За границей, разумеется, есть свои особо ценные варианты инвестирования. Здесь цена голубых фишек обычно существенно выше, как и капитализация таких корпораций. Это связано с тем, что у многих из них мировая известность.

Перечислю некоторые:

• Apple;
• Coca-Cola;
• Johnson&Johnson;
• Microsoft;
• Chevron;
• Volkswagen;
• Mercedes-Benz Group и многие другие.

Вам наверняка знакомы эти названия. Их знают в большинстве стран. Именно за счет мировой известности возможна огромная капитализация.

Как купить голубые фишки

Если вы хотите вложиться в голубые фишки, помните, что это выгодно именно в долгосрочной перспективе. Короткие сделки актуальны для других случаев. Например, на «Форексе» при торговле валютой. Кстати, сделать эту торговлю можно автоматической, тем самым переведя доход из активного в пассивный. Я для этого использую торговых роботов от ADVISOR CAPITAL, которые дают доходность от 40 % в год. За счет этого можно не бояться просадки портфеля в других местах.

Но вернемся к покупке голубых фишек. Существует индекс голубых фишек Московской биржи. Этот тикер обозначается как MOEXBC. Сюда уже входят те корпорации, которые, по мнению аналитиков, показывают отличный результат и серьезные перспективы. Вы можете сразу купить MOEXBC. Фактически это уже распределенный портфель, риски снижены.

Если же вы не хотите, чтобы кто-то решал за вас, можно составить список самостоятельно. Вы можете, например, включить туда больше акций компаний, которым доверяете, и меньше – сомнительным или пострадавшим от санкций. Всё индивидуально.

Купить акции можно через брокера или напрямую на Московской либо Санкт-Петербургской бирже. Напоминаю, что брокером вполне может быть ваш банк – уточните это. В таком случае покупка осуществляется прямо в онлайн-приложении или через личный кабинет; удобно управлять активами и отслеживать котировки.

Несмотря ни на что, российские голубые фишки – хороший вариант вложения средств. Не забывайте мониторить текущую ситуацию и при необходимости оперативно реагировать. И, конечно, распределяйте свои сбережения: вкладывать всё в акции одной корпорации – так себе идея.