Инвестировать в трейдинг: почему это выгодно

Всем привет! В связи с тем, что я периодически упоминаю Форекс и спекуляции на бирже, мне всё чаще задают вопрос, сколько зарабатывают трейдеры. Также читатели активно интересуются, как всё-таки стать специалистом и получать деньги, с чего начать. Давайте сегодня разберем эту тему.

Что такое трейдинг

Трейдингом на бирже называют спекуляции на ценах финансовых инструментов. Задача – купить по низкой цене, продать по более высокой. На этом всё строится. Если вы торгуете на Форексе, то в качестве инструмента выступают валютные пары. Поэтому можно зарабатывать и на покупке, и на продаже.

Например, EUR/USD – это курс евро к доллару. Если вы купили пару, можно сказать, что вы приобретаете евро за доллары. Но если вы открыли сделку на продажу, это то же самое, что купить доллары за евро. Именно поэтому на Форексе зарабатывать можно всегда, необязательно ждать, когда цена на что-то обвалится.

С фондовой биржей чуть сложнее, потому что акцию вы не купите на пике стоимости. И продать ее, если до этого не приобретали, очевидно, не выйдет. Поэтому количество возможных сделок здесь поменьше. Впрочем, не стоит думать, что это создает серьезные ограничения – сегодня на бирже торгуется столько акций и других финансовых инструментов, что всегда можно найти, на чём заработать. К тому же этот сектор считается более предсказуемым в плане анализа, чем Форекс.

Я хочу всё-таки подчеркнуть, что трейдинг в чистом виде, то есть когда вы сами анализируете рынок, принимаете решения и торгуете, – это не совсем инвестирование, то есть он слабо связан с пассивным доходом.

Исключение – если вы открываете редкие средне- и долгосрочные сделки. В остальных случаях трейдинг – это профессия, работа, и она будет отнимать немало времени. Инвестировать в трейдинг – значит вкладывать время и деньги в знания и дальнейшую торговлю.

Впрочем, зарабатывать трейдингом можно, не торгуя самостоятельно. Есть несколько вариантов. Об этом тоже сегодня поговорим.

Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора

Трейдер, соответственно, – человек, который занимается спекуляциями на бирже. Чаще всего так называют людей, выбравших Форекс. Но если вы решили торговать акциями или другими финансовыми инструментами, подгадывая моменты, чтобы купить дешевле и продать дороже, вы тоже трейдер.

В чём отличия от инвестора на мировом рынке? В общем-то, они очевидны:

• цель инвестора – зарабатывать на бирже, получая пассивный или близкий к пассивному доход. Он тщательно выбирает, во что вложиться, ищет ценные бумаги, стоимость которых будет стабильно расти. Также нередко он рассчитывает на дивиденды или купонный доход в зависимости от того, какой инструмент выбрал. Большинство его вложений делаются на несколько лет, реже – месяцев;
• цель трейдера – зарабатывать быстро, открывая много сделок. «Много» в данном случае понятие относительное; всё зависит от его стратегии и взглядов на биржу. Но, если сравнивать со среднестатистическим инвестором, сделок открывается гораздо больше. Спекулянтов не волнует будущее компании или выбранной валюты, зачастую они вообще не вникают в долгосрочный и обширный прогноз. Им нужна быстрая прибыль.

Сегодня грань между трейдерами и инвесторами местами размыта. Например, вы можете быть, по сути, спекулянтом, но сделки будете тщательно продумывать и открывать раз в полгода. За это время набежит неплохая прибыль, которую вы и получите с продажи. Но времени будет потрачено совсем немного – такой доход близок к пассивному. В трейдинге это называется долгосрочными позициями.

Также есть агрессивный метод инвестирования на бирже. Это когда вы выбираете наиболее прибыльные, но при этом рискованные ценные бумаги. В таком случае приходится постоянно отслеживать ситуацию, докупать, перепродавать. Вроде бы остаетесь инвестором, но о пассивном доходе речи не идет. Чтобы зарабатывать, нужно постоянно быть начеку. Деятельность такого рода ближе к трейдингу.

Какие есть виды и стратегии трейдинга

Трейдинг делится на виды по длительности сделок. Стандартно выделяют четыре варианта:

• Долгосрочная торговля.

Сделки открываются на месяцы, но могут затянуться на год и более. Их также нередко относят к инвестированию – это именно то, о чём я говорил выше. Для прогнозирования обычно используются графики W1 и MN. Практически все серьезные трейдеры, выбирающие такой вид торговли, ориентируются на фундаментальный анализ.

• Среднесрочная торговля.

Позиции на бирже открывают на несколько недель и более, они могут длиться 2–3 месяца. Анализируются графики D1 и W1. Экономические данные обычно учитываются наряду с техническим анализом.

• Краткосрочная торговля.

Сделки небольшой длительности. Обычно длятся несколько дней, редко выходят за пределы одной недели. Внутридневную торговлю тоже часто относят к этому виду. Ее называют словом «дейтрейдинг» – от английского day; в данном случае это торговля на бирже внутри дня. Хотя сейчас дейтрейдинг всё чаще выделяют в отдельный тип трейдинга. Используемые графики – часовой, 4-часовой, 30-минутный. Иногда за основу берется таймфрейм D1, чтобы увидеть общую картину. Основание для открытия сделок – обычно технический анализ либо выход новостей с экономическими индикаторами.

• Скальпинг.

Быстрые сделки. Длятся обычно несколько минут. Если что-то пошло не так, могут затянуться на полчаса. Используемые графики – M5, M15, M30. Трейдеры, выбирающие такой вид торговли, ориентируются только на технический анализ.

Что касается возможных стратегий трейдинга, то их довольно много. Сейчас речь не о тактике действий, а о готовой системе, которой придерживаются постоянно.

Можно выделить несколько вариантов. При этом учитывайте, что они могут частично пересекаться между собой, одна стратегия может включать в себя две и более и так далее. Выбранный подход говорит лишь о том, что трейдер считает наиболее эффективным.

Итак, сами варианты торговых систем:

• По тренду.

Популярная идея состоит в том, что открывать сделки можно и нужно только в направлении текущей тенденции. Правда, она имеет недостатки и неточности, потому что тренд на двух соседних графиках (например, 4-часовом и дневном) может не совпадать, а также по некоторым другим причинам. Но в целом многие придерживаются этого подхода.

• Против тренда.

Идея состоит в том, что нужно улавливать коррекции и зарабатывать на них. Для таких стратегий хороши осцилляторы – индикаторы теханализа, которые работают в отсутствие тренда. Некоторые сторонники этого подхода делают упор на то, чтобы поймать разворот тенденции на бирже. Прямо скажу, такая задача крайне сложна и рискованна. Но если прогноз был успешным, можно снять все сливки.

• По новостям.

В данном случае речь о запланированных выпусках, которые включены в экономический календарь. Краткосрочные сделки с расчетом на хорошую и быструю прибыль. Чтобы торговать по такой системе, нужно тщательно разобраться в фундаментальном анализе – в частности, в том, как именно каждый экономический индикатор влияет на курсы определенных валют или цены выбранных акций. Решения нужно будет принимать за доли секунды.

• На основе фундаментального анализа.

Чем длительнее планируемые сделки, тем более актуален этот вариант. В качестве базы берутся экономические факторы. Теханализ может быть вспомогательным элементом. Например, он помогает найти более точный момент для входа.

• На основе технического анализа.

Инструментов очень много. Можно изучить несколько, решить, какие и сколько будете использовать, и комбинировать их между собой.

Что нужно, чтобы работать трейдером

Чтобы сделать спекуляции на финансовых рынках своей профессией, на самом деле нужно не так много. Если сравнить с получением многих других специальностей, затраты времени и денег здесь небольшие.

Итак:

• компьютер или простой ноутбук для выхода на биржу. На крайний случай – удобный смартфон с достаточно большой диагональю экрана;
• стабильный интернет. Он не должен пропадать и зависать. Позаботьтесь о том, чтобы был ответственный провайдер и хороший сигнал там, где вы живете;
• свободное время. Сначала на обучение, потом на практику, затем на торговлю, когда уже начнете зарабатывать. Сколько времени? Идеально, если у вас есть от одного часа в день и более;
• готовность учиться, в том числе на своих ошибках;
• навык контроля эмоций. Его можно выработать в процессе – правда, это доступно не всем. Сейчас речь преимущественно об азарте. С ним в любой его степени и проявлениях нужно будет бороться. Очень важный навык в профессии трейдера;
• дисциплина. Тоже придется тренировать, даже если вы считаете, что с этим всё в порядке.

Чем занимается трейдер

Как правило, трейдер – человек, свободный по своей профессии. Работает он обычно 24/5, поскольку по выходным рынок закрыт, может открывать сделки не во все дни. Отдыхает сколько хочет, если правильно планирует время.

Он не связан по рукам и ногам работодателем, трудовым договором и так далее. Он сам решает, как и когда ему торговать. Конечно, это зависит и от рынка тоже, и от стратегии. Но в целом трейдер гораздо свободнее среднестатистического человека. Вы, конечно, можете устроиться и в офис – иногда требуются люди такой профессии офлайн, но это совсем необязательно. Разве что для вас это единственный способ работать дисциплинированно.

Какие навыки нужны для торговли

Основной навык – умение анализировать рынок. Он приходит в процессе обучения и наработки опыта. Нельзя сказать, сколько понадобится времени. Но нижний порог – около 3–4 недель.

Еще один навык, важный в профессии, – дисциплина и самоконтроль. Это то, что вы будете тренировать дольше всего. Некоторые трейдеры годами воспитывают себя.

И последний – умение правильно распределять капитал. Все правила прописаны, научиться несложно. Труднее заставить себя соблюдать хотя бы часть пунктов. Это тоже связано с дисциплиной.

Какие качества нужны, а какие помешают успешной торговле

Для успешной торговли в этой профессии полезны такие качества, как собранность, умение анализировать информацию, усидчивость. Чем разумнее вы себя ведете, чем спокойнее ваше поведение, тем лучше. Умение сдерживать эмоции и хладнокровно принимать события тоже будет плюсом.

Но на самом деле вы не сможете узнать, полезны ли ваши качества, пока не начнете торговать на реальном счете. В эти моменты люди сильно меняются. Вы можете сколько угодно думать, что вы совершенно спокойный человек, пока работаете бухгалтером, но на валютном рынке эмоции будут зашкаливать. Поэтому всё познается в процессе.

Мешают успешному трейдингу азартность, излишняя эмоциональность, склонность к перепадам настроения. Таким людям сложно освоиться на бирже. Мало пользы и от страхов и чрезмерной осторожности.

Если вы азартны и уже проигрывали из-за этого серьезные суммы на ставках, в казино или в игровых автоматах, не ходите на Форекс самостоятельно. Ничего хорошего не выйдет. Во всех остальных случаях стоит попробовать – конечно, если вам это интересно.

Сколько зарабатывают успешные трейдеры

Заработок в профессии трейдера можно назвать только в процентах от вложенной суммы, и диапазон очень широкий. Сколько – зависит от многих факторов. От 1–3 % до 30–50 % в месяц – нормальный показатель. Низкий порог у очень осторожных. Некоторые зарабатывают больше, но это связано либо с повышенными рисками, либо с тем, что трейдер практически не вылезает из терминала, бесконечно открывая сделки. Кстати, в этом случае тоже есть большой шанс слить деньги.

Поскольку речь о процентах, то трейдер в своей профессии может зарабатывать и 100 тысяч в месяц при 1 %, если у него депозит на миллион, и 30 тысяч в месяц при 30 %, если депозит – 100 000. Поэтому ориентируйтесь на то, сколько готовы вложить. Учитывайте, что на стабильный заработок в норме выходят за несколько месяцев.

Как стать трейдером, если ничего не знаешь о торговле

Здесь ответ один: учиться профессии. Вот честно, нет никаких секретов, сколько бы ни искали. Всё давно прописано и расписано, есть десятки книг и курсов. Нужно просто брать и делать. Соблюдать правила. Просто могут это и хотят этого не все.

Базовая схема пошаговых действий в этой профессии такова:

1. Выбираете подходящее обучение. Вариантов очень много, в том числе бесплатных.
2. Проходите это обучение.
3. Параллельно открываете демосчет у любого брокера. Торгуете, тренируетесь.
4. Открываете микро- или мини-счет, чтобы отработать навыки и отследить наличие проблем с эмоциями.
5. После фиксации стабильно положительных результатов выбираете брокера, регистрируетесь, открываете реальный счет.

Какие перспективы есть у трейдера

Главное, что может получить успешный трейдер, – это свободная жизнь с высокими заработками. Возможность выбрать любую страну и город или жить в путешествиях.

В зависимости от того, как вы видите свою идеальную жизнь, карьеру трейдера можно расширить или дополнить, чтобы получать дополнительный доход. Например:

• устроиться менеджером к брокеру и обучать новичков;
• проводить обучение самостоятельно, через собственный сайт, группу или канал;
• открыть ПАММ-счет и зарабатывать за счет помощи тем, кто в него инвестирует;
• показывать отличные результаты и владеть счетом, откуда будут копироваться сделки, получать процент за это;
• заниматься доверительным управлением – брать счета инвесторов для торговли.

Три последних способа дополнительного заработка легко реализуются через брокеров. Правда, не у всех есть такие опции, но в целом найти несложно.

Принципы успешного биржевого торговца

Профессиональные трейдеры выделяют несколько принципов:

• относитесь к торговле серьезно. Это не хобби, а ответственная работа. Или бизнес – как вам угодно;
• соблюдайте мани-менеджмент. Это в десятки раз уменьшит риск потери капитала и вообще риск серьезных убытков;
• развивайте дисциплину. Делайте это постоянно;
• отслеживайте эмоции. Работайте над ними;
• составьте план торговли и план развития. Следуйте ему. Корректируйте, но только периодически и только в то время, когда все сделки закрыты и новых не планируется;
• обучайтесь. Расширяйте область знаний.

Интересно, что далеко не у каждого из них есть какая-то особая торговая стратегия. Их секрет – умение следовать базовым правилам.

Лучшие площадки для торговли

На данный момент хорошая площадка для россиян – Финам. Она российская и, в отличие от многих, зарегистрирована по всем правилам. У нее многолетний опыт работы. Нет вероятности, что счета заблокируют или что компания откажется с вами работать из-за гражданства. Сейчас это актуально: многие брокеры прекратили сотрудничество с клиентами из России, причем запрет может исходить как со стороны Центробанка, так и со стороны компании.

Недостаток у Финам тоже есть – не самая удобная платформа. Но если разобраться, то работать можно.

Также я обещал сказать, как можно сделать трейдинг инвестированием, чтобы не тратить время на торговлю. Для этого вы можете использовать доверительное управление, ПАММ-счета или копирование сделок. Только будете уже на другой стороне – в качестве инвестора.

Также отличный вариант – автоматическая торговля. Вы подключаете программу, и она торгует за вас по встроенному в нее алгоритму. Я пользуюсь нашими роботами от ADVISOR CAPITAL, и они дают мне стабильный прирост дохода.

Думаю, на этом всё. Мы с вами разобрались, сколько зарабатывают трейдеры. Теперь вы можете всё обдумать и принять решение, что же вам интереснее – торговля или инвестиции.