Сегодня я хотел бы поговорить о том, какую роль играют на любой бирже и фондовом рынке в целом частные инвесторы. Поскольку их много, а некоторые из них вкладывают немалые деньги, такая деятельность тоже влияет на экономику. И не только на бирже. Иногда частный инвестор финансирует различные виды бизнеса на начальных стадиях или вкладывается во что-либо еще.
Если вы интересуетесь темой пассивного дохода, то, возможно, уже сталкивались с мнениями, что люди, приходящие на биржу исключительно за деньгами, «расшатывают рынок». Иногда эксперты вскользь или напрямую говорят о том, что из-за этого происходят частые импульсивные колебания цен. На самом деле это правда. Но только ли вред приносят частные инвесторы? Нет! От них немало пользы, хотя далеко не каждый экономист готов публично это признать.
Кто такой частный инвестор
Стандартно под это определение попадают так называемые неквалифицированные инвесторы – те, у кого нет права на покупку и продажу ценных бумаг без участия брокера. Сюда относится подавляющее большинство частных лиц, торгующих на бирже.
В более широком смысле это люди, вкладывающиеся в какие-либо проекты для дальнейшего получения части прибыли либо покупающие что-то, что будет приносить пассивный доход в дальнейшем. Фондовая и валютная биржа для частного инвестора – далеко не единственный возможный вариант извлечения прибыли. Например, они вкладываются в стартапы, криптовалюту, недвижимость. Вы, возможно, тоже уже частный инвестор, даже если вложенная вами сумма составляет всего тысячу рублей.
В противоположность частному – квалифицированный инвестор. Для получения такого статуса в разных странах выдвигаются различные, хотя и похожие между собой требования. В России у человека, желающего стать квалифицированным инвестором, должно быть высшее экономическое образование, а капитал для торгов должен составлять не менее 6 млн рублей.
Во что вкладываются частные инвесторы?
Область вложения денег достаточно широка. Как было сказано выше, она не ограничивается мировым финансовым рынком.
Вот несколько примеров, куда чаще всего вкладывают сбережения:
- покупка акций и облигаций. Вложение в ценные бумаги компаний – основной, в некотором смысле общепринятый вид инвестирования уже более 100 лет. В России это менее популярно – сказалась идеология СССР и запреты тех лет. Пока направление только развивается, но сейчас идет весьма серьезными темпами;
- финансирование бизнеса на его начальном этапе, помощь в открытии. Особо популярно вложение в стартапы. Зачастую частный инвестор без залога предоставляет свои средства в качестве начального капитала или его части. Разумеется, составляют договор, но в случае провала ждать возврата денег придется долго. Но если проект окажется успешным, вложившийся получает очень хорошую прибыль;
- банковские депозиты, вклады. Здесь нет никаких посредников, не нужно быть квалифицированным инвестором. Вложиться может любой человек;
- криптовалюта. Существует несколько способов заработать на ней. Конкретно инвестированием обычно считается покупка по относительно низкой цене, когда выбранная крипта недооценена рынком. Цель – держать ее, пока стоимость не вырастет значительно;
- недвижимость. Если позволяет накопленная сумма, приобретают жилые или коммерческие помещения. Как правило, для последующей сдачи в аренду. Но и продажа через много лет обычно приносит существенную прибыль;
- драгметаллы. Сейчас наиболее удобным способом вложения в них считаются обезличенные металлические счета, но можно покупать их в слитках или монетах;
- ПИФы, ETF. По смыслу это всё те же акции и облигации, только вложения идут не в отдельные акции, а сразу в целый портфель, который уже был собран управляющими выбранного фонда.
Инвестирование как минимум призвано компенсировать инфляцию. Как максимум – хорошо заработать и скопить на этом целое состояние.
Как стать частным инвестором?
Если вы тоже хотите во что-то вкладываться и получать от этого прибыль, ничего особенного не потребуется. Нужно только иметь какие-то деньги для начала и выбрать способ – например, из перечисленного выше.
Конечно, для каждого варианта нужны разные вложения, надеюсь, вы понимаете это. Например, многие стартапы хотят привлечь частного инвестора, но их обычно интересуют люди с суммами от 100–200 тысяч до нескольких миллионов. Чтобы открыть банковский вклад или вложиться в акции, хватит нескольких сотен или даже десятков рублей. Другой вопрос, насколько целесообразны такие вложения, ведь процент прибыли будет мизерным. Но если вы хотите добавлять денег постоянно, имеет смысл начать даже со 100 рублей.
Рекомендую не забывать, что вложению средств нужно учиться. Нет ничего сложного в том, чтобы купить акции, открыть вклад или дать денег в долг начинающему бизнесмену. А вот научиться выбирать правильные направления, вовремя вкладывать и вовремя забирать прибыль – это требует времени.
Риски в частном инвестировании
В любом вложении денег присутствует доля риска. Иногда частный инвестор под расписку дает деньги людям, обычно под высокий процент. Многие не возвращают средства по разным причинам. Подобные вложения несут большой риск; не факт, что даже очень высокие проценты окупят потери. Это та причина, по которой МФО так часто закрываются, и, кстати, именно поэтому в них опасно вкладывать деньги.
Чем больше прибыль, тем выше риск. Почти нет риска только при вложении во вклады и депозиты, но и доход там очень небольшой.
Мне нравится автоматическая торговля на бирже, потому что она приносит неплохую прибыль в пассивном режиме. Разумеется, при наличии качественных роботов, а я их очень много перепробовал – такие крайне сложно найти. В итоге мы остановились на том, что нужно делать собственных. Автоматические системы, разработанные нашими ребятами из ADVISOR CAPITAL, стабильно приносят от 40 % в год. Это тот случай, когда при хорошем доходе риск минимален.
Польза частных инвесторов на бирже
Говоря о пользе, которую приносят частные инвесторы именно на бирже, то есть в области торговли акциями и облигациями, можно выделить несколько факторов:
- приносят деньги. Банально? Да! Но так оно и есть. Сегодня честные частные инвесторы несут свои сбережения брокеру, через него вкладывая их в будущий успех компаний. Ведь эмитенты выпускают ценные бумаги с вполне конкретной целью: получить деньги на развитие. И чем больше инвесторов, тем больше денег. Да, суммы у них обычно маленькие. Но за счет количества приток средств получается внушительным;
- помогают развитию компаний. Это вытекает из предыдущей темы. Вложения дают возможность открывать филиалы, выделять деньги на новые проекты, разработки и исследования. Предприятия разрастаются во многом благодаря им. В некотором смысле они получают заём от частного инвестора. От каждого – небольшой, но в целом немалая сумма;
- влияют на рост цен акций. Да, инвесторы зачастую расшатывают рынок из-за внезапных решений. Но в долгосрочной перспективе за счет их интереса стоимость ценных бумаг растет;
- помогают развитию экономики. Учитывая всё вышеперечисленное, несложно прийти к такому выводу.
Инвестирование взаимовыгодно. Люди помогают компаниям, компании выплачивают им процент. Всё закономерно, поэтому нет смысла искать негативную сторону.
Влияние частных инвесторов на экономику страны
Полезны частные инвесторы и для бизнеса. Многие стартапы принесли миру немало нужного и интересного, а возможными они стали благодаря финансовой помощи других людей. Наличие коммерческой недвижимости, сдаваемой в аренду, позволяет открывать бизнес без огромных затрат на покупку торговых площадей. Это лишь некоторые примеры.
В целом правительства разных стран признают, что вложения частных лиц в экономику усиливают круговорот денег и капиталообразование. Если население активно инвестирует, это помогает избежать длительных кризисов.
О пользе для предприятий уже было сказано выше. Но нужно помнить и о том, что многие из них влияют на экономику на государственном уровне. А значит, вложения физических лиц тоже помогают их росту.
Как видите, всё взаимосвязано. Если вы частный инвестор, то вы не только получаете прибыль, но и несете пользу миру. Поэтому не стоит слушать кого-либо, кто скажет, что вы бездельничаете и получаете деньги просто так.
