Криптовалютная биржа привлекает возможностью сохранить и приумножить капитал. Торговля на ней – дело рискованное. Начинающие инвесторы теряют деньги из-за неумения систематизировать информацию. Чтобы развеять мифы, объясню концепции криптомира простым языком.
Основные типы криптовалютных бирж
Они используются для доступа к цифровым активам и подразделяются на централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX) платформы. Главное отличие в наличии посредника. Централизованная криптовалютная биржа выступает в роли брокера. Она более удобна для новичков. Вы открываете счет и получаете доступ к ресурсам, чтобы получать доход от трейдинга.
Недостатки тоже присутствуют:
- ваш счет могут взломать хакеры, особенно если на нем крупные суммы;
- комиссии за обслуживание и проведение операций;
- если введут санкции, заблокируют доступ к торгам и заморозят активы.
На децентрализованных криптовалютных биржах вы торгуете без посредников. Транзакции совершаются напрямую с собственного кошелька, который контролируете только вы, что особенно актуально в условиях возможного введения санкций.
Некоторые криптовалютные биржи в России после введения ограничений странами ЕС и США прекратили работу с клиентами. Платформы Gate.io, Lbank, OKX, Bybit зарегистрированы на нейтральных территориях. Такие площадки централизованы. Они имеют большую ликвидность и не вводили ограничения для россиян.
Децентрализованная биржа криптовалют обладает двумя преимуществами:
- не нужно переводить активы на счет сторонней компании;
- защита от «наигранной» торговой активности.
При торговле на децентрализованных площадках также есть комиссии. Размер зависит от криптовалюты и нагрузки на блокчейн. Низкий уровень комиссий стартует от $0,1, в периоды сильных колебаний рынка возрастает до $500.
Если вы новичок, на децентрализованных биржах начинайте торговать с маленькой суммы, чтобы по ошибке не подарить деньги мошенникам.
На биржах DEX вы не будете взаимодействовать с фиатными валютами. Их меняют через онлайн-кошельки, традиционные криптобиржи, обменные пункты, P2P-платформы.
Регулируемые и нерегулируемые биржи
Они отличаются наличием лицензии и официальной регистрации в определенной стране, а в ряде случаев и конкретном агентстве. Хотя криптовалютное законодательство везде свое, но два основных требования должна выполнять каждая регулируемая биржа:
- «Знать своего клиента» (KYC). Пользователь проходит стандартную процедуру банковской идентификации (предоставляет фото, паспорт, квитанции ЖКХ, выписки из домовой книги);
- «Бороться с отмыванием денег» (AML). Контролировать все транзакции и подозрительные операции.
Регулируемые крупнейшие криптовалютные биржи перед началом деятельности собирают пакет документов, формируют стартовый капитал, отчетность. По сравнению с нерегулируемой они безопаснее для трейдера, имеют гарантийные фонды, поддерживают фиат, обеспечивают «чистоту» покупаемой криптовалюты. Здесь больше гарантий, что внезапно не прикроют, не придут с обыском, не арестуют руководителя. Но анонимности для трейдера нет.
Нерегулируемые биржи регистрируются в офшорах или странах без внятной системы регулирования. Они выигрывают по суммарной ликвидности. За деятельностью бирж стоят только разработчики алгоритма. Такие площадки также испытывают давление регулятора и периодически ликвидируются из-за отсутствия должной регистрации.
Биржи для спотовой торговли и торговли деривативами
Spot дословно переводится «на месте». Спот-сделки совершаются в текущий момент по спот-цене. При торговле участники должны располагать ресурсами, чтобы сразу рассчитаться за полученные активы. Сроки окончательных расчетов регламентированы. Они исчисляются в рабочих днях по принципу:
- TOD или T+0: в день заключения сделки не позднее 23.30;
- TOM или T+1: на следующий день после сделки не позднее 23.30;
- SPT или T+2: расчеты производятся через 2 рабочих дня.
Чтобы начать торговать спотами, необходим начальный капитал, либо трейдер берет заём для покупки минимального лота. У такого рынка ниже волатильность, меньше дохода, но и меньше рисков. Спотовая торговля:
- простая и прозрачная для начинающего трейдера;
- ведет торги в реальном времени;
- позволяет получить прогнозируемый доход.
На биржах для спотовой торговли заключаются любые сделки, в т. ч. с кредитным плечом, трейдеры работают на любых временных горизонтах.
Дериватив, он же производный финансовый инструмент (ПФИ), – это ценная бумага. Ее стоимость зависит от цены базового актива (акций, валюты, фондовых индексов, криптовалюты, сырьевых товаров) или их группы. Когда вы покупаете дериватив, то получаете контракт, обеспечивающий ваши права на базовый актив.
Торговля деривативами позволяет:
- управлять финансовыми рисками. Когда снижается стоимость вашего актива, вы открываете контракт на разницу цен (CFD), тем самым нивелируя для себя негативные последствия;
- торговать в больших объемах. При недостатке собственных средств вы используете заемные – кредитное плечо, и платите только маржу;
- получать прибыль от спекуляции на цене базового актива. Большинство деривативов используется на «бычьем» и «медвежьем» рынках.
На «медвежьем» рынке стоимость активов падает на 20 % и более процентов от последних максимумов. В эти моменты инвесторы поднимают панику, растет индекс страха. Если рынок «бычий», то стоимость активов растет, у инвесторов появляется оптимистичный настрой.
Биржи с фиатом или без фиата
Еще один критерий выбора площадки – возможность работать с традиционными валютами. Ряд платформ поддерживает торговлю только криптовалютными парами. Лучшие криптовалютные биржи имеют фиатный шлюз с сервисами ввода, вывода денег в долларах, евро, рублях и прочих традиционных валютах.
Вы можете использовать привычные платежные системы QIWI, Payeer, ЮMoney, Advcash, банковские карты MasterCard, Visa или онлайн-обменники.
Последние просты по функциям и внешнему виду. Они предлагают массу способов работы с фиатом, а также сотрудничество с банками. Онлайн-обменники зарабатывают на комиссии, которая включается в курс покупки/продажи традиционных валют.
У криптовалютных бирж обмен – только часть функций. Здесь торгуют с кредитами, предлагают партнерские программы, собственные монеты, пулы для майнинга. На биржах нужно авторизоваться и внести деньги на счет. Криптовалюта покупается с карты, через создание ордера или сервис быстрого обмена. Есть биржи с функцией отдельного кошелька. Удобно, когда нужно быстро провести операцию. Но рискованно, потому что сайт биржи могут заблокировать, счет заморозить или ограничить к нему доступ, и тогда плакали ваши денежки, т. е. крипта. Если в обменниках комиссия видна на старте, то на биржах можно заплатить за ввод, вывод и обмен.
Биржи удобны, когда нужно:
- купить разную криптовалюту;
- иметь больше возможностей для обмена, перевода, конвертации;
- получать пассивный доход;
- создать кошелек для хранения.
Торговля на криптовалютной бирже для новичков – дело сложное. Вариантов работы с фиатом немного, а средства выводятся от одного дня до нескольких недель.
Крипотобменники удобны, если нужны:
- простые и понятные функции;
- обмен без верификации;
- простой способ накапливать скидки.
В криптообменниках техподдержка быстро реагирует на обращения. Здесь небольшой выбор криптовалют, а чтобы найти выгодный курс, придется потратить время.
Биржи с KYC (AML) или без KYC (AML)
В целях безопасности торговые площадки должны допускать клиентов из разрешенных юрисдикций и исключать нарушителей правил, предотвращая отмывание денег или манипулирование рынком. Официальные криптовалютные биржи с KYC (AML) требуют прохождения банковских процедур идентификации. Такие площадки достаточно прозрачны – они не скрывают места расположения серверов, управляющую компанию. Объемы криптовалютных бирж достигают миллионы долларов, т. к. здесь покупатели быстро находят продавца.
Рейтинг криптовалютных бирж составляется на основе сведений от агрегаторов, исследовательских агентств, опросов трейдеров. Информация еженедельно обновляется и всегда доступна на профессиональных интернет-площадках.
Криптовалютных бирж без KYC (AML) достаточно – OKX, Bybit, MEXC, Huobi, Yobit. Их выбирают, потому что верификация лишает анонимности при платежах между различными участниками транзакций. Торговля на платформах без стандартов безопасности и внутреннего контроля несет в себе достаточно рисков.
Биржи для P2P обмена
Английская аббревиатура P2P дословно переводится «от равного равному». Это сервисы для обмена криптовалюты напрямую между пользователями. У них нет лицензии и обязанности отчитываться перед регулятором.
Вы создаете заявку на обмен, указав способ оплаты и курс, и собираете отклики покупателей. При согласии обеих сторон продавец подтверждает сделку. Обмен происходит быстро. Главное, чтобы продавец подтвердил сделку и получение денег.
Сервисы P2P не требуют верификации до определенных лимитов. Некоторые биржи при сделках в год на сумму от 1000 евро запрашивают фото и паспорт. При увеличении лимита до 200 000 евро требуют подтверждение доходов.
Через сервис P2P покупают криптовалюту через Payoneer, QIWI, Google Pay, Apple Pay, WebMoney. Комиссия за перевод не превышает 1 %. Из-за отсутствия регулирования на P2P-площадках продавцы могут завышать курс, поэтому перед покупкой сверьте его с данными крупных площадок.
Виды ордеров на криптовалютной бирже
При работе через брокера вы доверяете ему провести торговую операцию. Это называется ордером. Для контроля торговых операций ордера поделили на две основные группы:
- рыночные (Market). Моментальное исполнение заявки покупки/продажи по лучшей цене;
- отложенные (Limit). Сделка будет только по указанной в ордере стоимости или более выгодной.
Используйте limit, если ожидаете, что в будущем цена на желаемый финансовый актив вырастет. При выставлении лимитных ордеров нужно указать цену и объем. Они размещаются в стакане заявок, а исполняются при появлении встречных предложений по подходящей стоимости.
С чего начать работать на криптовалютной бирже
Если вы решили просто инвестировать средства в криптовалюту, воспользуйтесь обменником и не морочьте голову. Там простая верификация личности и интерфейс.
А вот активным трейдерам потребуется больше действий:
- Зарегистрироваться на сайте и подтвердить электронную почту.
- Пройти процедуру банковской идентификации.
- Пополнить счет на криптовалютной бирже.
- Перейти в торговый терминал и создать ордер.
Новичкам рекомендую выбирать площадку с обучающими материалами и удобным выводом средств. Попробуйте демоверсию криптовалютных бирж и поторгуйте в тестовом режиме.
Если еще не готовы пойти на криптобиржу, то можно попробовать валютную. Упростить жизнь начинающему трейдеру на валютной бирже помогут роботы-советники ARGO и SuperFast+. Они запрограммированы на определенную торговую стратегию. Советники анализируют сигналы, выставляя ордера на покупку или продажу в конкретный момент времени.
Алгоритмы протестированы в период непростых экономических ситуаций 2021–2022 гг. Прибыльность советников зависит от рыночной ситуации и волатильности финансового инструмента. В цифрах это 3,5 % средней и 40 % максимальной доходности на рекомендуемых настройках в месяц.
Криптовалютная биржа привлекает трейдеров прибыльными финансовыми инструментами для инвестирования. Если вы только вступили на путь активного трейдинга, накапливайте знания. Кропотливо изучайте теорию, технический анализ, тестируйте демоверсии, формируйте собственную стратегию. Вы обязательно заработаете, а пока наберитесь терпения.
