Как увеличить доходность на бирже: помощь торговых роботов

Заработок на бирже во многом зависит от доступного капитала. Но даже если вы ограничены в средствах, всегда существуют способы, как увеличить прибыль на бирже, не вкладывая дополнительных сумм. Нужно лишь потратить немного времени на изучение и выбрать наиболее подходящий способ из всех.

Как увеличить доходность на бирже?

Начнем с базы. Существуют две модели заработка на бирже: трейдинг и инвестиции. Первый способ предполагает использование производных финансовых инструментов, спекуляции и пристальную работу с графиками.

Трейдинг направлен на заработок здесь и сейчас за счет волатильности активов. Поэтому, например, трейдеры нечасто используют облигации: доходность акций на бирже пусть и непостоянна, но благодаря колебаниям можно хорошо зарабатывать, спекулируя активами.

Истории про пассивный доход на бирже связаны с долгосрочными инвестициями. Этот вид заработка не предполагает получения прибыли здесь и сейчас. Вы вкладываетесь в ценные бумаги на протяжении долгих лет, чтобы иметь огромный капитал и инансовую подушку, когда устанете от работы и захотите жить на райских островах, попивая коктейли.

Долгосрочные инвестиции не терпят большого риска и спекуляций. Это вообще не работа, а способ сохранить заработанное в других сферах, поэтому не будем касаться этого метода, а остановимся на трейдинге. Итак, что можно сделать?

Увеличение доли акций в портфеле

Дедушка Баффет предлагал инвестировать 80 % денег в облигации и лишь 20 % в акции. Способ надежный, спору нет, однако средний доход на бирже в краткосрочной перспективе едва ли вам понравится.

В трейдинге нужен более агрессивный подход, поэтому от 80 % облигаций стоит отказаться. Не полностью. Пусть половина вашего капитала, как и прежде, хранится в надежных облигациях, защищающих от инфляции. Остальное смело отправляйте в акции.

Как показывают исследования, на горизонте в 5–15 лет соотношение акций и облигаций 50/50 в портфеле имело столько же рисков, как и более консервативные модели хранения капитала. А вот прибыльность у такой стратегии была выше. На 2 %! А это существенная сумма, так как даже один процент дохода на бирже, если у вас активов на миллионы рублей, – это крупная сумма.

Чем еще плохи облигации: их доходность зависит от процентной ставки, установленной государством. И так уж вышло, что большинство развитых стран мира на протяжении 2022 года планомерно повышали процентную ставку и разгоняли инфляцию. То есть облигации, выпущенные до 2022 года, становились менее прибыльными и не защищали деньги от обесценивания. А вот с акциями такого бы не произошло.

Поэтому не пренебрегайте акциями, но помните: компании компаниям рознь. И в некоторые лучше не вкладываться.

Акции компании средней и малой капитализации

Чем больше компания, тем устойчивее она на рынке. Ее положение мало что может пошатнуть, однако ее акции растут крайне медленно и неохотно. И это легко объяснить: чем больше кит, тем сложнее ему вырасти еще сильнее.

Поэтому акции крупных компаний сильно напоминают облигации: на них не сделать большой прибыли, но представить, что Google или Apple обанкротится в ближайшие годы, попросту невозможно. Вырастет на пару процентов? Да, а все остальные варианты слишком маловероятны.

Поэтому имеет смысл вкладываться в акции компаний со средней или малой капитализацией. У них больше перспектив для роста. Почему же? Вот основные причины:

• ниша, в которой они работают. Перспективные новички часто существуют в свободных нишах с огромными перспективами для роста;
• денежная отдача. Чем меньше у компании денег, тем больше дают ей инвестиции. Дайте вам 100 миллионов рублей, и вы станете богачом. Дайте такую же сумму долларовому миллиардеру, и его состояние едва ли кардинально изменится;
• инновационность. Молодой бизнес часто предлагает уникальные решения, а рынок очень позитивно реагирует на такое.

Слабое место такого подхода: сложно сказать, что выстрелит, поэтому средняя доходность на бирже будет сильно плавать. Кто мог предсказать полтора года назад, что Open AI с ChatGPT совершат революцию и вырастут в цене в десятки раз? Никто. Все ставили на метавселенные, которые оказались мыльным пузырем.

Поэтому рекомендуем вкладываться в акции маленьких компаний по принципу штанги: большая часть активов лежит в самых надежных акциях, где им не страшны никакие кризисы, а часть капитала разбросана по компаниям, у которых шансов выстрелить столько же, сколько и обанкротиться.

9 из 10 таких компаний в итоге и обанкротятся, но одна обязательно выстрелит, и доход на бирже с продажи ее акций с лихвой покроет все ваши издержки. Или нет, но это рынок. Тут везет далеко не каждому.

Альтернативные активы для увеличения прибыли

Производные финансовые инструменты – отличный способ торговать с 1 долларом, а получать прибыль, будто торгуешь на 100 долларов. Рисков, правда, тоже в 100 раз больше, но для профессионалов использование производных финансовых инструментов давно стало нормальной практикой.

Поэтому если вы уверены в своих силах, то можете смело пробовать торговлю фьючерсами, опционами и другими финансовыми инструментами. В отличие от акций и облигаций они не наделяют вас правом распоряжаться активом. Принцип их работы заключается в другом, но благодаря своим особенностям они позволяют зарабатывать как на росте рынка, так и на его падении.

Еще одно важное преимущество производных финансовых инструментов – возможность работы с кредитным плечом. Биржа дает вам определенную сумму, которой вы сможете торговать. Вся прибыль достается вам.

На словах это звучит удивительно круто. Только представьте: вы инвестировали 100 рублей, решили взять фьючерсы и воспользовались сотым кредитным плечом. Верно угадали движение актива и зафиксировали рост на уровне 10 %. Торгуй вы со 100 рублями, заработали бы всего 10, но у вас в распоряжении было 10 тысяч рублей, поэтому вы получили тысячу.

Конечно, это теория. На практике торговать с сотым плечом опасно: придется платить ежедневную комиссию брокеру, а угадывать движение актива не всегда получится. Но практика, изучение технического анализа и риск-менеджмента позволят вам зарабатывать даже в таких условиях.

Инвестировать полученную прибыль

Наверняка вы видели ролики, в которых инвесторы на простых примерах рассказывали о преимуществах сложного процента и том, как получать доход на бирже даже без большого стартового капитала на длинной дистанции. Благодаря тому, что прибыль от инвестиций не тратится, а продолжает работать на инвестора, сумма накоплений в какой-то момент времени начинает расти просто сумасшедшими темпами.

Например, вы заработаете 2,2 миллиона рублей чистой прибыли, если на протяжении 12 лет будете вкладывать 100 тысяч рублей в акции и облигации с доходностью от 15 % годовых, а также будете инвестировать полученную прибыль, а не выводить ее на личные счета.

Да, этот способ не подойдет для тех, кто только в начале пути и не имеет иных доходов, кроме трейдинга. Но в будущем, когда ваши заработки начнут расти и смогут в полной мере покрывать базовые потребности, задумайтесь о реинвестировании части средств.

Это даст огромный буст для заработка и приведет к еще большей финансовой свободе.

Активное управление ценными бумагами

Многие инвесторы, особенно из числа начинающих, не очень-то любят разбираться с тем, куда вкладывать деньги, поэтому просто копируют популярные решения или вкладываются в уже существующие портфели.

И ведь это удобно: вложился в большой фонд и получил доступ к акциям десятков компаний. За тебя всё сбалансировали и решили, поэтому только и остается, что считать прибыль да радоваться жизни.

В спокойные, сытые времена такой способ действительно приносит плоды. Однако такие времена закончились в 2020 году. И речь идет не только о российском рынке, но и о мировой экономике в принципе. Доход от фондов на бирже сейчас – вещь непредсказуемая, что бы вам ни рассказывали финансовые аналитики.

Ожидать, что добрые дяди-инвесторы сделают вас богатыми и успешными, не стоит. Не сделают, да еще и возьмут с вас комиссию, которая еще сильнее урежет заработки. Нужно работать самостоятельно: учиться и в ручном режиме составлять идеальный портфель.

Каким он должен быть? Каждый человек ответит по-разному. Всё зависит от вашего отношения к риску, кругозора и веры в те или иные бренды. Например, большая часть классических инвесторов не могла предугадать взрывного роста компании Nvidia в ближайшие годы. Но те, кто следят за современными технологиями и понимают, с чем связан взрывной рост нейросетей, знали об этом и заработали много денег, вложившись в бренд.

Наверняка и вы знаете что-то такое, неизвестное широкому кругу людей, и сможете заработать, если грамотно в это вложитесь. В конце концов, в феврале 2022 года нашлось немало людей, которые получили космический доход от продажи валюты на бирже, тогда как большая часть инвесторов осталась без накоплений.

Ребалансировка портфеля

Покупая или продавая активы, вы так или иначе меняете структуру своего портфеля. В какой-то момент акций может стать больше необходимого, а количество облигаций, наоборот, достигнет слишком маленьких значений.

Ребалансировка портфеля способна справиться с этими перекосами. Ее нужно проводить в обязательном порядке раз в несколько месяцев, чтобы нивелировать все слабые места портфеля.

Что дает ребалансировка:

• возможность избавиться от неликвидных активов;
• снизить волатильность портфеля;
• снизить риски от наличия тех или иных активов.

Существует несколько вариантов, как и когда проводить меры по ребалансировке активов. Самый популярный способ – временной. Раз в месяц, квартал, полугодие или год, вы изучаете свой портфель и приводите его в порядок – избавляетесь от ненужного, добавляете необходимое.

Второй способ – процентный. Инвестор заранее устанавливает приемлемые доли тех или иных активов в своем портфеле. И как только доля того или иного актива выходит за установленные рамки, необходима ребалансировка.

Третий способ – смешанный. У вас есть сроки проведения процедуры, но вы выполняете ее лишь в том случае, если доли активов перешли установленные значения.

Важно понимать: ребалансировка – это не способ зарабатывать больше, а возможность терять меньше. Впрочем, на бирже это почти одно и то же.

Использование торговых роботов в трейдинге

Автоматизация торговли – еще один способ зарабатывать сильно больше, чем в среднем по рынку.

Суть торговых роботов достаточно проста: это программа, которую обучили на готовых стратегиях. Она считывает ситуацию на рынке и самостоятельно принимает решение о покупке или продаже актива в зависимости от ситуации.

Что важно: делается это без всякого участия человека, но на основе его предпочтений. Например, если вы не любите сильно рисковать, то, настроив робота соответствующим образом, не увидите, как он безудержно скупает акции «зеленых» стартапов из Европы с сомнительными перспективами. Зато будет много золота, облигаций и акций от крупных и надежных компаний.

Прелесть торговых ботов – отсутствие человеческого фактора. Мы предвзяты к тем или иным компаниям и брендам, поэтому часто совершаем ошибки. Но еще больше ошибок случается, когда мы начинаем паниковать. Рынок показал небольшое падение, а нам кажется, что это полноценный разворот тренда, поэтому начинаем хаотично продавать активы.

Таких историй масса, но случаются они не с торговыми ботами, а людьми, которые в очередной раз поддались эмоциям. Используя робота, этого легко избежать, но чтобы заработать, нужно найти действительно хороший продукт, который разрабатывали профессионалы и долго его тестировали, прежде чем вывести на рынок.

Торговые роботы от компании ADVISOR CAPITAL

Торговые боты от ADVISOR CAPITAL начали свою работу в 2022 году в условиях максимальной неопределенности на рынке. До этого они два года проходили комплексное многоуровневое тестирование, чтобы зарабатывать деньги даже в сложных условиях.

За годы работы мы создали двух торговых ботов:

• ARGO – для среднесрочных сделок со стабильной прибылью и минимальными просадками;
• SuperFast+ – для тех, кто готов рискнуть, готов действовать быстро и хочет зарабатывать на короткой дистанции.

Каждый из этих ботов зарекомендовал себя надежным помощником, который позволяет трейдеру зарабатывать даже в сложных экономических условиях. Боты не испытывают эмоций, могут игнорировать рынок, тонко настраиваться под запросы пользователя, поэтому позволяют зарабатывать крупные суммы в комфортном для вас темпе.

С ними можно не бояться торговли с кредитным плечом, финансовых кризисов и медвежьих трендов, ведь торговые боты от ADVISOR CAPITAL могут работать даже в таких условиях. А их доходность на бирже от 40 % в год.