Заработок на бирже не ограничивается покупкой или продажей акций, получением дивидендов или выплат по облигациям. Механизмов обогащения куда больше, и часть из них тесно связана с биржевыми контрактами – инструментами, позволяющими более эффективно и рационально использовать свой капитал.
Что такое биржевой контракт?
Биржевой контракт – это сделка между двумя участниками рынка, но так как таких сделок много, они происходят часто и похожи одна на другую, их давно унифицировали, превратив в финансовый инструмент, которым очень легко воспользоваться.
Преимущества использования биржевых контрактов перед классической схемой трейдинга – покупкой и продажей акций – заключается в финансовых перспективах. Зарабатывать на биржевых контрактах хорошие деньги можно даже без большого стартового капитала, а иногда и без капитала вовсе.
Простой пример: вы твердо уверены, что акции компании «Яндекс» улетят в космос, потому что у вас там работает брат, который поделился информацией об инновационном продукте компании. И этот продукт вот-вот выйдет на рынок.
Сейчас акции компании торгуются за 2,5 тысячи рублей за штуку. Но после выхода продукта их цена наверняка подскочит в 2 раза. Но вот беда: до зарплаты еще две недели, а в кармане ни копейки. Как быть?
Решение простое, но гениальное: вы заключаете биржевой контракт на покупку 1000 акций «Яндекса» через неделю (когда выйдет продукт) по сегодняшней цене. И если ваш прогноз сбудется, совсем скоро у вас на руках окажется контракт на тысячу акций компании, стоимость которых вырастет в два раза.
За саму возможность покупки у вас такого контракта другие инвесторы будут становиться в очередь. А вам лишь стоит удовлетворенно пересчитывать деньги и радоваться собственной находчивости.
В этом и есть вся суть биржевых контрактов: они дают вам возможность воспользоваться продуктом, услугой, активом, но не сейчас, а когда это будет наиболее выгодно. Ваша же задача – угадать, когда наступит такой момент. Впрочем, это справедливо не для всех сделок. Не стоит забывать, что видов контрактов на бирже много и у каждого свои особенности.
Виды биржевых сделок
Покупка активов в будущем по цене, которая установлена сейчас, – это фьючерс. Сейчас это, пожалуй, самый известный вид биржевых контрактов, но далеко не единственный и не самый популярный.
Более того, если вы только зарегистрировались на бирже, впервые услышали о термине «фьючерс» вчера, а первую акцию купили сегодня, то вы всё равно уже поучаствовали в заключение биржевой сделки, хоть этого и не поняли.
Спот-контракт
Спот – это сделка между двумя участниками рынка с немедленным расчетом. То есть все акции, облигации и другие активы, что вы приобретаете, становятся вашими после заключения спот-контракта.
Так как расчеты проводятся немедленно, а собственником актива вы становитесь сразу или на следующий день, через день, то и платите по рыночной стоимости. Однако есть нюансы.
Например, трейдер всегда может выставить ордер на покупку по привлекательной для него цене. Продавец, если предложение его устраивает, может заключить спот-контракт даже в тех случаях, когда стоимость чуть ниже рыночной. И пусть так случается крайне редко, но об этой особенности следует помнить.
Что еще важно помнить: существует несколько типов спотовых контрактов. Разница лишь во времени, которое должно пройти, чтобы вы стали законным владельцем актива:
- TOD (сегодня);
- TOM (завтра);
- SPT (стандартный биржевой контракт с расчетом через два дня).
На этом тонкости не заканчиваются, однако понимание большей части из них открывается на практике. Поэтому больше торгуйте, заключайте выгодные сделки, учитесь грамотно анализировать графики, чтобы более тонко понимать рынок. Либо же воспользуйтесь торговыми роботами от ADVISOR CAPITAL. С их помощью вы сможете торговать в автоматическом режиме и зарабатывать от 40 % годовых.
Фьючерс
Покупка актива в будущем по установленной цене сейчас – это фьючерсный контракт, однако назвать это определение исчерпывающим не повернется язык, потому что фьючерсы – это биржевой контракт на оговоренных условиях с десятком нюансов, которые формируют несколько видов фьючерсных сделок.
Но начнем с базового принципа, который присущ всем фьючерсам: обязательность. От исполнения фьючерсного контракта невозможно отказаться, поэтому если вы неверно предсказали движение стоимости актива, то рискуете остаться без денег.
И что важно: потерять куда больше, чем при заключении спотового контракта. Так происходит из-за второй особенности фьючерсов – кредитного плеча.
Как это работает: биржа позволяет трейдерам заключать фьючерсные контракты на крупные суммы без необходимости эти суммы иметь. Например, трейдер может установить сотое кредитное плечо и, потратив всего 1 доллар, заключить фьючерсный контракт на 100 долларов.
В кармане есть 1000 долларов? С сотым плечом вам доступен контракт на 100 тысяч долларов. И только представьте, если актив вырос в цене на 10 %. Вы заработаете не 100 долларов, а 10 тысяч. Звучит завораживающе, однако есть нюансы:
- за плечо придется платить комиссию (биржа взимает часть ваших денег раз в сутки);
- с сотым кредитным плечом отклонение стоимости актива всего на 1 % не в вашу сторону приведет к потере всех денег, что вы поставили. Так биржа защищает себя от убытков.
И получается, что выгодный финансовый инструмент становится еще и очень опасным. Всего одна ошибка, и потерять можно все деньги.
Но на этом тонкости фьючерсов не заканчиваются. Например, многие новички всерьез считают, что если они заключили фьючерсный контракт, значит, спустя время они точно станут обладателями актива, указанного в договоре. Это не совсем так.
Существует два вида фьючерсов:
- расчетные;
- поставочные.
Первые не предполагают приобретения какого-либо актива. Трейдер зарабатывает на разнице между стоимостью фьючерса на момент покупки и его измененной стоимостью. А вот поставочные требуют приобретения актива, но, опять-таки, никто не мешает вам просто продать фьючерс спустя время, не покупая актив.
Биржевой фьючерсный контракт – это отличный инструмент для заработка в краткосрочной перспективе. Его обожают трейдеры. Но вот инвестировать во фьючерсы – плохая затея. Такой контракт нужен для спекуляций, а не для сохранения активов.
Опцион
Биржевые опционные контракты практически не отличаются от фьючерсов. Они тоже бывают расчетными и поставочными, предполагают покупку и продажу актива через определенное время по указанной в контракте стоимости.
Пока всё выглядит идентично, но ключевое отличие заключается в обязательности исполнения договора. Покупая опцион, вы не становитесь обязанными выкупить актив по установленной цене. Однако это не распространяется на продавцов: у них нет права отказать вам в продаже активов.
Возникает вопрос: а на чём тогда зарабатывает продавец? Всё просто: на продажах опционов. Они стоят денег, и если вы отказались от покупки актива, никто не возместит вам стоимость опциона. С этими деньгами вы уже попрощались.
Другое отличие – классификация опционов. Помимо классических поставочных и расчетных, существуют:
- колл-опционы. Купив такой, вы заработаете на росте стоимости актива и потеряете деньги на падении;
- пут-опционы. Позволяют зарабатывать на падении и приводят к потере денег при росте.
Также существуют:
- американские и европейские опционы;
- недельные, месячные и квартальные;
- премиальные и маржируемые.
Кто-нибудь наверняка вспомнит и про бинарные опционы, но они не относятся к опционам вообще. Это сделки между трейдером и брокером на площадке, которая принадлежит брокеру. Следовательно, в его целях не допустить, чтобы вы смогли заработать, что он с большим успехом претворяет в жизнь.
И это не наша точка зрения, а факт: ни у одного лицензионного брокера РФ нет и не было бинарных опционов, потому что они считаются мошенническим продуктом.
CFD-контракт
CFD-контракт – это наиболее простой способ зарабатывать на биржевых контрактах большие суммы, не вникая в тонкости работы рынка. Суть CFD невероятно проста: вы заключаете с другим игроком пари (договор) о разнице между стоимостью активов в будущем. Один из вас ставит на падение, другой на подорожание. По истечении контракта выигрывает тот, кто оказался прав – он получает прибыль в виде разницы между стоимостью активов на момент заключения сделки и в момент истечения договора.
При этом ни один из вас не является владельцем актива. В этом и заключается основная прелесть CFD с точки зрения спекуляций. Однако основное его преимущество – огромное кредитное плечо.
Если вы достаточно удачливы, то, играя с плечом в 100, можете зарабатывать сотни тысяч уже в первый месяц работы, начиная буквально с нуля. Но высокие прибыли также означают высокие риски. Об этом нужно помнить, если собрались спекулировать. Далеко не всегда всё идет в соответствии с вашими планами.
Как заключаются биржевые сделки
Заключить биржевой контракт так же просто, как и купить на рынке актив: выбираете то, что понравилось, выставляете ордер на продажу, ставите лимиты, выставляете стоп-лосс и тейк-профит, заключаете сделку. Принцип прост.
Другое дело, что торговать теми же фьючерсами, опционами и другими срочными биржевыми контрактами вам не позволит биржа без предварительной подготовки. Дело в том, что это очень опасные инструменты. Даже профессиональные трейдеры теряют на них деньги, но благодаря тонкой настройке, выставлению адекватных стоп-лоссов и тейк-профитов нивелируют часть убытков, а из-за положительной статистики торгов так и вообще уходят в плюс.
У новичков же нет никакого представления о риск-менеджменте, они не умеют пользоваться инструментами технического анализа, поэтому едва ли смогут заработать с помощью большинства биржевых контрактов. А вот потерять всё – легко.
Поэтому, прежде чем допустить трейдера в раздел с фьючерсами и опционами, брокер чаще всего проводит тестирование, где оценивает ваши знания. Если вы его прошли, то доступ открывается. А дальше всё идет по схеме классической спотовой торговли, только вместо активов контракты.
И в заключение: пока вы не сможете стабильно зарабатывать на спотовом рынке, не нужно примеряться к другим видам биржевых сделок. Учитесь и тренируйтесь последовательно для достижения максимального результата.
