За счет чего трейдеры имеют свой доход?

У тех, кто с фондовой и валютной биржейдела не имел, часто возникает вопрос, за счет чего трейдеры имеют свой доход. Людей интересуют как технические моменты и круг обязанностей, так и то, откуда вообще на финансовых рынках деньги, которые можно вот так вот прийти и взять. Предлагаю сегодня разобрать этот момент от и до.

Кто такой трейдер, чем он занимается и чем он отличается от инвестора

Трейдер – спекулянт на финансовых рынках. Его главная, а зачастую и единственная цель – найти выгодные варианты, чтобы купить подешевле и продать подороже. Этакий коммерсант, перекупщик ценных бумаг и валют, а иногда и сырья. Ведь если возможность имеется, почему бы ее не использовать, логично ведь? Именно так рассуждает трейдер. Именно так он зарабатывает.

В последние полтора десятилетия все сделки полностью перекочевали в интернет. В реале ничего покупать не нужно; нет необходимости куда-то ехать, идти, жестко подстраивать свой график под торговлю. Если вы трейдер, ваш счет отображается в личном кабинете, а все движения по нему видны в онлайн-режиме в торговой платформе. Нужно просто внести деньги, и погнали.

От инвестора трейдер отличается по двум основным пунктам:

• ему не нужны дивиденды, его не интересует судьба компании или валюты, он не особо вникает в суть изменений. Важна только прибыль, и ничего больше;
• его сделки, как правило, кратко- или среднесрочные. Иногда и вовсе 5-минутные – всё зависит от выбранного подхода.

И всё же есть случаи, когда граница между трейдингом и инвестициями размыта. Некоторых людей можно отнести к обоим типам. Это нормально.

Откуда на финансовых рынках деньги, кто платит трейдеру?

Такой вопрос часто волнует тех, кто против финансовых рынков и особенно Форекса. Эти люди пытаются поддеть трейдеров, намекая либо на то, что они кого-то обкрадывают, либо на то, что никаких денег там нет и их непременно кинут.

Этим же вопросом задаются некоторые особо осторожные или слишком совестливые личности. Они тоже слегка опасаются, не обманут ли их или не оставят ли они кого-то без куска хлеба.

Ответ несет в себе и негатив, и позитив одновременно:

• да, деньги, которые вы получите, действительно кто-то потеряет. Здесь зарабатывают именно так. И в этом неприятный момент, из-за которого некоторых мучит совесть;
• нет, вы никого не будете обманывать, даже косвенно. Во-первых, когда речь идет о таких же трейдерах, как и вы, нужно понимать: они знали, на что идут. Я вам даже больше скажу: они точно так же хотели забрать ваши деньги. Во-вторых, львиная доля денег от разницы в курсах валют идет не от простых спекулянтов. Ведь на рынке также крутятся многочисленные фонды, компании, банки и даже государственные структуры. И они ежедневно обменивают деньги. Поверьте, полученные вами там несколько тысяч долларов – капля в море.

Что же касается обмана, то здесь всё относительно просто: выбирайте честного брокера, и всё будет хорошо. А если купитесь на обещания вроде «удваиваем каждое пополнение счета», то будьте готовы к тому, что компания скоро перестанет реагировать на ваши сообщения и заморозит депозит. У нормальных брокеров просто нет таких денег, они не могут раскидываться средствами направо и налево.

Какие есть виды и стратегии трейдинга

Трейдинг обычно делят на виды по срочности сделок. Стандартная классификация такова:

• Высокочастотный трейдинг.

Относится к автоматизированной торговле с поправкой на то, что сделки открываются и закрываются буквально за секунды. Роботы, используемые в такой тактике, стараются уловить минимальные колебания цены и заработать на этом.

• Скальпинг.

Торговля вручную, весьма похожая на предыдущий вариант. Трейдер, используя теханализ, открывает сделки в среднем на 5–15 минут. Прибыль с них мизерная. При более или менее качественном анализе доход получается неплохим, но только за счет количества. Трейдер практически весь день тратит на анализ рынка. По затратам времени это можно назвать полноценной работой, хотя качество прогнозирования очень низкое.

• Внутридневная торговля.

Встречается также под названием «интрадей», «краткосрочные сделки» и «дейтрейдинг». Для прогнозирования движения цен обычно используют технический анализ. Также можно торговать по новостям и зарабатывать на этом. Те, кто выбирает этот вид трейдинга, обычно открывают сделки в течение дня и закрывают их через несколько часов. У них небольшая прибыль с каждой позиции, но она в 2–5 раз выше, чем при скальпинге. А за счет большого ежемесячного количества сделок можно получать неплохой доход.

• Позиционная торговля.

У этого метода есть два определения. О позиционной торговле обычно говорят, когда трейдер не следует четко одним и тем же правилам. То есть открывает он сделки по заранее продуманной схеме, но с закрытием дело обстоит иначе. Он постоянно отслеживает ситуацию, анализирует изменения. Стоп-лоссы и тейк-профиты у него обычно выставлены, но позицию он закрывает чаще всего вручную, выискивая до этого самый лучший вариант. Чтобы этот метод приносил положительный результат и можно было прилично зарабатывать, нужен хороший навык, знания, профессионализм в целом. Также позиционной торговлей часто называют сделки, которые длятся от 8–16 часов до нескольких дней. По этой схеме обычно так и получается.

• Среднесрочный трейдинг.

Сделки длятся несколько недель, иногда несколько месяцев. Прогнозирование может строиться на техническом анализе, но при этом практически всегда учитываются фундаментальные данные.

• Долгосрочная торговля.

Его нередко относят к инвестированию – всё потому, что такие сделки длятся очень долго, трейдер почти не участвует. Другое название этого вида – инвестиционный трейдинг. Сделки редкие. Каждый шаг тщательно продумывается. Трейдер максимально полно анализирует рынок, затем открывает позицию на несколькомесяцев, иногда даже на год и более. Для прогнозирования используется в основном фундаментальный анализ. Технический применяют в качестве дополнения, чтобы более точно уловить момент входа в рынок.

Что касается стратегий, то их множество. Лучше не брать готовые, а формировать собственные, но можно создавать их на основе уже имеющихся. Наличие стратегии позволяет придерживаться одних и тех же правил, допускать меньше ошибок.

Что нужно, чтобы работать трейдером

Если вы хотите быть трейдером, вам понадобится стабильный высокоскоростной интернет без зависаний. Это важно! Иначе понесете потери из-за того, что не сможете вовремя открыть или, что еще хуже, закрыть сделку или выставить стоп-лосс.

Также дляторговли желательно иметь компьютер или ноутбук. Но некоторые люди обходятся смартфоном либо планшетом, чтобы зарабатывать на финансовых рынках.

Еще вам понадобится выбрать хорошего брокера и внести деньги на счет. Без этого никак (есть кое-какие варианты, но, поверьте, просто заработать – проще). Необязательно вносить миллионы. В зависимости от выбранного брокера, начальный депозит составляет от 10 до 1000 долларов, а некоторые и вовсе разрешают торговать с одного бакса. Правда, целесообразность такого трейдинга под большим вопросом. Нормально зарабатывать с депозитом в 1 доллар не получится.

Какие навыки нужны для торговли

Помимо интернета, компьютера и денег, вам, конечно, понадобится еще кое-что. Здесь можно сказать о некоторых навыках, которые обязательно пригодятся. Приведу их далее.

• навык торговли. Думаю, тут всё очевидно. Не стоит влезать в трейдинг без знаний и практики. На базовое освоение информации нужен хотя бы месяц;
• планирование. Крайне важная задача, которую игнорирует большинство. Если у вас сейчас мелькнула мысль, что раз все так работают, то и вам можно, – не обольщайтесь. Согласно статистике, успешно торгует не более 5 % трейдеров, а 80–90 % и вовсе находятся в стабильном минусе и сливают счета;
• мани-менеджмент. Обязателен к изучению и отработке на практике;
• анализ своих действий. Тоже важный нюанс, которым пренебрегают почти все. Ведение журнала сделок – прекрасная возможность увидеть свои косяки и успехи, а также сделать выводы.

Обратите внимание, что это именно навыки. Это не какие-то неведомые таланты, с которыми надо родиться. Постепенно отработать такие навыки в той или иной мере, чтобы в дальнейшем хорошо зарабатывать, может каждый.

А вот с качествами сложнее. Но над ними тоже можно работать. И нужно, если вы собираетесь стать трейдером.

Какие качества нужны, а какие помешают успешной торговле

Качества, которые вам очень пригодятся:

• дисциплинированность. Вам нужно уметь заставлять себя делать что-то, когда вы этого не хотите. И удерживать от глупостей. И вести записи. Для всего этого нужна самодисциплина;
• умение контролировать эмоции. Перепады настроения гарантированы почти каждому трейдеру. Важно уметь работать с ними, не расстраиваться из-за каждой ошибки, не впадать в эйфорию от любой выгодной сделки;
• расчетливость. Она поможет в ведении личной статистики, в правильном анализе. Это даст возможность зарабатывать намного больше и стабильнее.

Качества, которые будут мешать:

• чрезмерная осторожность. Хорошо, если она вообще есть, но только в меру. Иначе вы будете постоянно бояться открывать сделки, а потом смотреть, как сработал сигнал… но без прибыли;
• самовлюбленность, чрезмерная самоуверенность. Это постоянно возникает у трейдеров-новичков, когда после пары успешных сделок они начинают думать, что победили рынок. Ничем хорошим такое мировоззрение не заканчивается. Трейдер ослабляет хватку, перестает делать качественный анализ рынка. Ведь он считает, что и так профессионал. И, конечно, вскоре сливает счет;
• жадность. Это качество можно назвать иначе – «желание забрать как можно больше денег». Здесь как в казино. Хорошо заработали сегодня? Остановитесь, отдохните! Не стоит вкладывать всё и сразу, не стоит с горящими глазами открывать одну сделку за другой. Крайне плохая примета, уж поверьте.

Загвоздка в том, что о некоторых качествах вы можете не знать. Они не проявляются, пока вы не начнете торговать на реальном счете. И это обычно про мешающие качества.

Хорошая новость: всё можно в себе развить. Занимайтесь самовоспитанием. Не отступайте. Всё получится.

Сколько зарабатывают успешные трейдеры

На этот вопрос нельзя ответить цифрами, потому что прибыль не только может быть очень разной – она еще и высчитывается только в процентном соотношении от вложенных средств. Можно назвать такие данные, но они весьма приблизительны:

• вполне нормальный уровень для осторожной торговли – от 3 до 10 % в месяц. Да, это мало, но зато в таком режиме вероятность серьезных потерь мизерная, а слить счет невозможно;
• для трейдинга умеренной агрессивности хороший уровень – от 10 до 30 %. Здесь риск возрастает;
• при агрессивной торговле прибыль выходит за уровень 50 % в месяц. Там потолок почти не ограничен. Но нужно понимать, что кратно возрастает и риск потерять счет целиком, буквально за несколько часов.

Если вы хотите разумного подхода, ориентируйтесь на первый и второй вариант. Так гораздо больше шансов зарабатывать, а не терять.

Как стать трейдером, если ничего не знаешь о торговле

Для успешного старта сегодня есть всё. Пройти обучение можно, даже если у вас нет денег и вы живете в глухой деревне.

Основные возможности:

• книги, учебники по трейдингу. Их много, и почти все можно скачать бесплатно;
• мини-курсы. Базовое обучение. Можно скачать у блогеров за подписку. Также многие брокеры дают доступ к таким видеозаписям онлайн;
• ролики на YouTube. Сейчас их очень много. Главное – выбрать достойный канал;
• курсы у инфобизнесменов. Здесь важно выбирать качественное обучение, смотреть отзывы и репутацию. Есть весьма неплохие варианты;
• курсы у брокеров. У хороших компаний довольно полезные. Но, как правило, платные;
• персональное обучение у брокеров. Обычно проводится бесплатно для клиентов, пополнивших счет на крупную сумму. Иногда этого условия нет, но тогда занятия платные и довольно дорогие.

Какие перспективы есть у трейдера

Брокеры распространяют миф, будто трейдер по умолчанию зарабатывает миллионы. Когда вы начнете глубоко погружаться в тему, узнаете, что это не так. Даже в среднем 10–30 % от депозита в месяц считается большим успехом, если эта цифра – постоянная.

Многие могут возразить, сказав, что их заработок за первую неделю составил 100 %. Но здесь есть нюансы. Во-первых, подобные скачки бывают у многих. Вопрос в том, насколько реально вывести это в стабильность. Во-вторых, если высокий доход держится несколько месяцев, всё говорит об агрессивной торговле. А это колоссальные риски, и работать в подобном режиме – так себе идея.

Поэтому трейдеры часто ищут дополнительные источники дохода. Желательно – в пределах уже существующего занятия.

Перечислю основные направления, в которых можно развиваться и неплохо зарабатывать:

• Создание копи-счета.

Эта функция сейчас есть у каждого второго брокера. Трейдер, считающий себя достаточно успешным и опытным, может создать такой счет. Далее он просто торгует, и его результаты отображаются в рейтинге. Когда какой-либо трейдер решит подключиться к счету, ему автоматически будут копировать сделки: либо все, либо выборочно. За результаты вы не несете ответственности, но в хороших показателях всё равно будете заинтересованы. От них зависит количество тех, кто к вам подключился, и размер комиссионных, которые в итоге начислят.

• Открытие ПАММ-счета.

Подходит, если вы стали профи или имеете основания полагать, что ваш уровень достаточно высок. Как и в случае с копи-счетами, ПАММ-счета отображаются в общем рейтинге примерно по десятку параметров. Пользователи могут изучать его, выбирать желаемый вариант и вкладывать в него деньги. Минимум обычно составляет около 50 долларов. Важное условие: вы тоже должны вложить немалую сумму, причем изначально. По мере успешной торговли размер депозита растет, пользователи получают доход, а вы – комиссию за каждого.

• Обычное доверительное управление.

Тоже для профессионалов. В этом случае задача заключается в том, чтобы найти клиентов. Далее вы работаете с чужим счетом, имея доступ только к управлению, но не к выводу средств. Как правило, депозиты в таком случае внушительные. При успешном результате вас ждут хорошие комиссионные. При потерях вас никто не сможет заставить что-то возместить. Доверительное управление обычно менее выгодно, чем ПАММ или копи-счета. Также есть минус: многие люди, отдав деньги в управление специалисту, всё равно вмешиваются в работу. Из-за этого результаты искажаются, а обвинить могут вас.

• Работа в дилинговом центре у брокера.

Здесь быть профессионалом необязательно, зато нужны другие навыки – важно уметь выступать перед людьми, убеждать, объяснять темы.

• Обучение трейдеров.

Обычно онлайн. Здесь вы практически не ограничены. Можете вести курсы, вебинары. Типичный инфобизнес. Придется вложить время и деньги, но через какое-то время всё окупится, если не останавливаться на пути. Можно очень хорошо зарабатывать.

• Собственный блог или YouTube-канал.

Полезное дело, которое можно монетизировать через рекламу. Блогеров на тему Форекса и фондового рынка сейчас много, но реально полезной информации маловато.

Кстати, если ничего из вышеперечисленного вам не походит, можно зарабатывать также на автоматической торговле, подключив робота. Но важно, чтобы он был проверенным, качественным, не сливал деньги. Именно такой системой от ADVISOR CAPITAL пользуюсь я. И вам советую: от 40 % в год без существенных просадок, стабильно.

Думаю, всё, что описано выше, позволяет полностью понять, за счет чего трейдеры имеют свой доход. Как видите, ничего криминального, а еще здесь есть элементы везения и азарта. Но только элементы! Не забывайте об этом. Большая часть зависит от вас лично. Будьте благоразумны.