Финансовый кризис – сложное время для трейдера. Рынок непредсказуем, а большинство активов начинают стремительно обесцениваться. В таких условиях необходимо знать, как заработать в кризис, чтобы не только сохранить свой капитал, но и преумножить его, когда другие испытывают проблемы.
Что плохого в кризисе?
Многие трейдеры-новички, которые только начали изучить устройство фондовой бирже, часто не могут взять в толк: а чем так плох кризис? Фильм «Игра на понижение» отлично показал, что на нём можно обогатиться и заработать миллионы, если ставить на падение. А значит, стратегия появляется сама собой: играй в шорт и превращайся в долларового миллионера.
Увы, но реальность далека от голливудских фильмов. Первое, что нужно понимать: во время кризиса падает ценность всех активов. И деньги входят в их число. Кризисные ситуации жестко бьют по финансовой системе, поэтому ваши тысячи долларов начинают стремительно обесцениваться, превращаясь в малополезные зеленые бумажки.
Другая проблема заключается в том, что многие инвесторы хранят свои сбережения не в деньгах, а акциях, облигациях и других ценных бумагах. Следовательно, с приходом кризиса их капитал начинает стремительно исчезать, а инвестиции превращаются в пыль: люди на панике продают активы, загоняя стоимость компаний в ноль.
Третья опасность: финансовая нестабильность банков и брокеров. Во время кризисов в США то и дело банкротятся банки и брокеры. А если ваши инвестиции хранятся именно в американской компании – что будете делать?
Но главная опасность – непредсказуемость. Рынок начинает сильно лихорадить, поэтому привычные инструменты, которыми вы пользовались для инвестиций ранее, перестают работать должным образом. А значит, вы начинаете играть в казино. Повезло? Значит, немного заработали, но сильно не радуйтесь, ведь казино всегда остается в плюсе.
Какой стратегии придерживаться в трейдинге в кризис?
Также многим начинающим трейдерам часто кажется, что существует универсальная стратегия, которая позволяет с честью преодолеть любой кризис и выйти сухим из воды, да еще и заработать хорошую прибавку к капиталу. Но если бы такая стратегия существовала, никто бы не боялся кризисов как огня.
Увы, но есть всего одна стратегия, которая с большой вероятностью показывает хорошие результаты. Однако она подходит далеко не каждому человеку. А спекулянтам такое решение в принципе не может понравиться.
Итак, нужно стать пассивным инвестором и заниматься аккуратными инвестициями в консервативные активы, игнорируя новостную повестку. То есть не нужно ровным счетом ничего делать. Разве что можно увеличить капиталовложения, инвестируя еще больше. Акции стоят дешево. Так почему бы в них не вложиться?
Как показывает практика, рынок всегда восстанавливается после периода кризиса и быстро преодолевает докризисные пики. А значит, в перспективе 5–15 лет вы всё равно неплохо заработаете.
У способа есть очевидные недостатки:
- восстановление может занять слишком много времени;
- ваш брокер может обанкротиться, и вы останетесь без денег;
- могут обанкротиться компании, в которые вы вложились.
В остальном это идеальная стратегия для тех, кто не делает биржу основной работой, а предпочитает роль пассивного инвестора.
А спекулянтам можно лишь посоветовать плодотворную работу, диверсификацию рисков, а также хранение капитала в консервативных активах: облигациях и драгоценных металлах.
От каких активов стоит держаться подальше?
Есть несколько видов активов, которые не очень хорошо показывают себя в трейдинге в период кризиса. От них лучше держаться подальше, чтобы после не горевать о бездарно потраченных деньгах.
Первая категория – стартапы. Это наиболее уязвимые компании, которые первыми умирают во время кризиса. Дело в том, что большинство стартапов живет на заемные средства и не генерирует выручки. Они получают деньги от частных инвесторов и банков, которые в кризисные времена не очень-то хотят вкладываться в столь рискованные проекты.
Это означает, что стартапы в кризис быстро лишаются всяких источников финансирования и превращаются в тыкву. Десятки кризисных ситуаций уже доказали это, поэтому вам не стоит наступать на грабли, чтобы убедиться в верности тезиса самолично.
Исключение тут одно: стартапы, которые предлагают решения, связанные с кризисом. Например, в 2020 году как грибы выросли компании, которые занимаются медицинскими изучениями, производством медикаментов и расходников. На волне пандемии стоимость такого бизнеса кратно выросла.
Вторая категория – недвижимость. Люди в кризисные времена начинают экономить. Например, перестают снимать квартиры и переезжают с семьей за город, начинают жить вместе, чтобы платить меньше аренды.
Рынок коммерческой недвижимости чувствует себя не лучше: мелкий бизнес закрывается, а крупный просит о скидках и отсрочках. В таких условиях арендодатели либо начинают сильно снижать цены, либо продают недвижимость с сочными скидками.
Тем самым они полностью разрушают рынок недвижимости, обваливая цены до нуля. Казалось бы, покупай по скидке! Но где уверенность, что цена на недвижимость вернется к прежним уровням?
К тому же недвижимость требует постоянных вложений, а вам вряд ли в кризисные месяцы, когда денег и так мало, захочется постоянно тратить деньги на недвижимость, не получая ничего взамен.
Какими инструментами пользоваться, чтобы снизить риски?
Кризисные ситуации – это шторм, и чтобы ваш корабль не разбился во время бури, нужно использовать инструменты, позволяющие снизить риски. Их много, но разберем основные из них. К ним относятся:
- хеджирование;
- стоп-лосс.
Хеджирование – это технология открытия двух сделок на один и тот же актив для компенсации убытков. Например, у вас есть акция компании стоимостью в 100 долларов. Чисто теоретически фирма может разориться, а стоимость ее активов упадет до нуля, то есть ваш риск составит 100 долларов. Солидная сумма, которую не хочется терять.
Поэтому вы покупаете пут-опцион за 20 долларов сроком на 1 месяц. Если стоимость вашей акции действительно упадет до нуля, то за вычетом премии вы заработаете на опционе 80 долларов, а значит, хоть и зафиксируете убыток на этой акции, но уже не 100 долларов, а всего в 20. То есть вы только что снизили свои риски в 5 раз. Это неплохой вариант за такие деньги.
Стоп-лоссы – это классический инструмент для всех трейдеров, которые торгуют с плечами. У него очень простой механизм: вы выставляете стоп-лосс на том уровне убытка, который считаете для себя приемлемым, а дальше программа всё сделает за вас.
Стоимость актива начала резко падать? Как только цена достигнет отметки стоп-лосса, робот автоматически продаст ваш актив, поэтому вы потеряете самую малость. Главное: следуйте принципам риск-менеджмента, когда выставляете стоп-лоссы. Убытки должны быть минимальны, но сделка не должна автоматически закрываться из-за малейшего колебания стоимости. Будьте рациональны.
Какими инструментами лучше не пользоваться?
Не все инструменты одинаково хорошо работают в кризисных ситуациях, поэтому нужно основательно скорректировать торговую стратегию, если вы всерьез планируете зарабатывать в кризис.
Есть несколько опасных инструментов, использование которых стоит минимизировать в инвестициях:
- кредитные плечи;
- фьючерсы.
Кредитное плечо – это возможность торговать деньгами брокера, но с нюансами, которые проще объяснить на примере. Допустим, трейдер Петя торгует с сотым плечом. На каждый вложенный рубль брокер предлагает ему 100. Однако брокер не берет на себя риски Пети и не позволит ему терять не свои деньги. Поэтому убыток в размере всего 1 % станет для Пети фатальным: всего его вложения сгорят, а сделка либо закроется, либо трейдеру придется добавлять из своих кровных.
А в кризис рынок безумно волатилен. Падение на 1 % – сущий пустяк. Акции компаний могут падать на 5, 10, 20 % в течение нескольких часов, и это абсолютно нормально. Торговать в таких условиях с кредитным плечом означает пренебрежительно относиться к своему капиталу. Поэтому либо ставьте минимальные плечи и строго соблюдайте все принципы риск-менеджмента, либо не торгуйте с ними в принципе.
Фьючерс – это контракт, который обязывает вас купить актив в будущем по заранее установленной цене. Учитывая непредсказуемость рынка, фьючерсы могут быть сильно опасны, поэтому если вы не владеете инсайдерской информацией, то лучше минимизируйте использования этого инструмента.
А еще лучше доверьтесь тем, кто уже отлично показал себя в кризисных ситуациях. Например, торговым роботам от ADVISOR CAPITAL. Их тренировали в условиях максимальной волатильности, поэтому они неплохо приспособлены к кризисам. Наши автоматизированные торговые системы позволяют добиться доходности от ваших инвестиций и могут помочь сохранить ваши деньги в кризис. Они точно знают, как заработать на кризисе. Попробуйте и убедитесь в этом самостоятельно. Мы предлагаем две недели бесплатного тест-драйва.
