Сегодня расскажу вам про трейдинг на бирже и покажу все подводные камни торговли на рынке. Даже если вы эксперт в экономике и финансах, нужно пройти обучение трейдингу и постоянно повышать квалификацию, слушать опытных трейдеров, чтобы не слить весь депозит в первый же месяц. Если же вы далеки от темы финансов и считаете трейдинг просто разводом на деньги, я объясню основные схемы, с помощью которых можно снизить риски. Погнали!
Кто такой трейдер
Простыми словами, трейдер – это участник биржи, который получает прибыль за счет выгодной покупки и продажи активов: ценных бумаг, товаров, валюты или срочных контрактов. При этом в зависимости от специализации трейдер может работать как на одном секторе биржи, так и на нескольких одновременно, а еще участвовать в торгах на разных биржах. Например, на Московской и Нью-Йоркской. Причем наиболее популярен трейдинг акциями или срочными контрактами: без влияния внешних факторов именно на фондовой бирже динамика цен дает возможность получить значимый доход на спекуляциях.
Часто трейдеров путают с инвесторами, но их основное различие – в сроках приобретения активов и размерах депозита на счету. Инвестор приходит на рынок для долгосрочного и масштабного вложения в ценные бумаги, товары или валюту. Иногда его цель – реальное приобретение товара или акций предприятия для управления его деятельностью. Но в большинстве случаев инвестор заинтересован в росте цен на акции конкретного предприятия.
Трейдер же всегда приходит на биржу ради прибыли от покупки и продажи активов. Причем владеть ценными бумагами или контрактами он может не больше минуты, а торговать за счет чужих денег – кредитного плеча брокера или доверительного управления счетом клиента. Зайти с минимальным депозитом и заработать миллион за пару минут. Звучит заманчиво, правда?
Как выглядит работа трейдера
Стереотипы о работе трейдера обычно связывают с ажиотажем в зале биржи, но в современных условиях для трейдинга нужен только торговый терминал – специальная программа, установленная на компьютере. Некоторые работают через мобильное приложение, но оно подходит для промежуточного мониторинга. Основные действия и анализ лучше проводить на большом экране, иногда трейдеры даже используют несколько мониторов для удобства отслеживания динамики цен на активы.
Зайти в трейдинг с нуля можно только с помощью брокера – посредника, который после открытия брокерского счета предоставляет доступ к торговому терминалу и проводит операции купли-продажи активов. По сути, работа трейдера – заключение выгодных сделок, но большая часть времени уходит на анализ текущего положения на рынке.
Для исследования используют два типа анализа – фундаментальный и технический. Первый направлен на комплексную оценку положения конкретной компании и отрасли, например, перед покупкой или продажей акций этой компании. Технический использует метод математических моделей и фиксированных рыночных индексов для прогноза на основе прошлых данных. Звучит сложно для новичков, но с опытом теханализ делают на изи за пару минут для закрытия шорт-сделки.
Виды трейдинга
Каждый трейдер выбирает свою тактику, которая зависит от его личных предпочтений, навыков анализа рынка, психологического склада и отношения к рискам и т. п. При этом выделяют пассивных и агрессивных трейдеров. Механика первых похожа на обычные инвестиции: специалист покупает активы и ждет, когда цена на них вырастет. Второй же зарабатывает на тактике срочных спекуляций. Кроме того, агрессивный трейдинг часто связан с повышенным риском из-за кредитного плеча: при шорте трейдер берет активы в долг у брокера. Стратегии трейдинга разделяют и по длительности сделок:
- Дейтрейдинг – проведение операций в течение торгового дня, такой вид стратегии связан с меньшими рисками, но требует больше времени. По факту трейдер может весь день провести у компьютера, чтобы не пропустить момент закрытия позиции. Получить значительную прибыль за небольшой промежуток времени при использовании стратегии дейтрейдинга можно на рынке с высокой волатильностью цен на активы.
- Скальпинг – также связан с операциями в течение одного биржевого дня, но продолжительность сделки может быть не более пары минут. Такой вид подойдет для срочных биржевых секций, например торговли фьючами, где очень быстро меняются цены на активы. К недостаткам метода можно отнести высокие риски и необходимость постоянно анализировать ситуацию.
- Позиционная – стратегия подходит как для шорта, так и для лонга, так как покупка или продажа активов связана с фундаментальным анализом и происходит в зависимости от какого-то внешнего события.
- Свинг-трейдинг – стратегия рассчитана на открытие и закрытие сделки в течение нескольких торговых дней и подстраивается под актуальные тенденции на рынке. При такой методике важно спрогнозировать точный момент закрытия позиции.
- Долгосрочная – подходит для длительных инвестиций или отложенного закрытия позиций в том случае, когда нет четкой тенденции на рынке. Такой тип стратегии связан с меньшими рисками и не требует постоянного анализа ситуации в торговом терминале, но для получения прибыли нужен больший объем депозита и временной промежуток.
Новички в трейдинге обычно придерживаются одной выбранной стратегии, но со временем совмещают несколько видов на различных площадках. Например, на фондовом рынке трейдер придерживается среднесрочной или долгосрочной стратегии, на валютном – позиционной, а на секторе срочных контрактов действует по методике свинг-трейдинга.
Где учиться трейдингу
Отдельной специальности трейдера не существует в вузах, но высшее экономическое образование дает начальные навыки и общее понимание работы финансового рынка. При этом специальное образование можно получить на курсах по трейдингу, которые длятся от двух недель до нескольких месяцев в зависимости от учебного заведения. Такие курсы можно пройти и онлайн, но важно выбирать квалифицированных преподавателей и возможность получения сертификата. Только вот знание основ трейдинга не дает гарантии прибыли на бирже и не делает вас гуру теханализа. Как для новичка, так и опытного трейдера важна постоянная практика и самообучение с учетом методов математического анализа рынка.
Но что делать, если у вас уже достаточно навыков и вы хотите самостоятельно торговать на бирже без посредника? В этом случае нужна дополнительная аттестация в контролирующем органе – Центральном банке или аккредитованной организации. По итогам экзамена выдается аттестат специалиста финансового рынка, причем экзамен проходит в два этапа – базовый и специализированный. Аттестация нужна трейдерам, например, для доверительного управления ценными бумагами клиента.
По мере практики каждый специалист формирует собственную линию поведения на бирже, но одновременно стоит проходить обучение у более опытных трейдеров и отслеживать тенденции финансового рынка.
Трейдинг – это та сфера деятельности, где доход напрямую зависит от стремления к самообразованию и постоянного улучшения навыков. Согласитесь, никто не хочет потерять все деньги по собственной вине! Поэтому важно вкладывать время и деньги в свое обучение. Если же вы не готовы досконально разбираться в биржевой торговле, то порекомендую вам робота-советника от ADVISOR CAPITAL. Программа сама анализирует положение на бирже и открывает и закрывает выгодный ордер.
Какими навыками должен обладать трейдер
Знать только теорию о работе рынка недостаточно для успешного закрытия сделок. Необходимо учитывать и психологию, потому что игра на бирже всегда связана с рисками и значительной эмоциональной вовлеченностью. Поэтому для трейдера важны:
- Аналитический склад ума – позволяет проводить самостоятельную оценку ситуации на рынке и делать прогнозы изменения тенденций. Это эффективно в работе частного трейдера для повышения дохода, а также дает возможность расти внутри отрасли и повысить квалификацию до брокера или индивидуального трейдера.
- Самодисциплина и самоорганизация – необходимы при разработке индивидуальной стратегии на бирже, распределении активов и установках рабочего процесса. Ведение дневника трейдера и фиксированные рабочие часы повышают личные результаты.
- Постановка целей – актуальна на любом этапе работы на финансовом рынке. Четкие цели и расчет прогнозируемых и реальных рисков дают возможность просчитать общую стратегию и выбрать тактику поведения внутри отдельной сделки.
- Скорость принятия решений – важна при выборе краткосрочных стратегий, потому что в большинстве случаев именно скорость анализа и быстрое решение о закрытии сделки позволяет не потерять деньги, а иногда – получить высокую прибыль за считаные минуты.
Начинающие частные трейдеры совмещают игру на бирже с постоянной работой, но для получения значимых результатов нужно воспринимать трейдинг как основную работу. Будьте также готовы к поражениям и эмоциональным откатам. Успешный трейдер должен быть настойчивым и уметь ставить четкие цели.
Как начать покупать акции
Работа на финансовом рынке стартует с выбора брокера для трейдинга. При этом брокером может быть только юридическое лицо, у которого есть лицензия на проведение сделок на бирже. Список лицензированных брокеров указан в реестре Центрального банка РФ. Именно брокер дает доступ на платформу для трейдинга.
Нужно учитывать не только надежность брокерской компании, но и наличие интересующих активов, удобство торгового терминала или приложения и порядок комиссионных выплат.
В некоторых приложениях для трейдинга комиссия брокера рассчитывается с учетом количества операций, в других устанавливают фиксированную абонентскую плату. Кроме того, следует обращать внимание и на дополнительные услуги. Например, расчета налога, предоставление технического анализа и т. д.
Какими акциями лучше всего торговать новичку
Трейдинг для начинающих – это всегда доступ на биржу через посредника. Поэтому у новичков обычно ограниченный набор активов. Как правило, это голубые фишки – акции ключевых компаний с высокой ликвидностью. Причем в 2021 и 2022 годах ЦБ РФ и ФСФР ввели дополнительные ограничения по торговле для начинающих. Например, трейдер может торговать только обыкновенными акциями российских компаний. Неквалифицированным трейдерам недоступен срочный сектор рынка – фьючерсы, опционы и т. д.
При торговле на бирже важно рассчитывать риск-портфель – величину допустимого риска для каждого актива. Чтобы не слить все деньги, нужно распределять их в разные активы с учетом фундаментального и технического анализа, а также ликвидности отельных ценных бумаг. Это снизит риски падения котировок и гарантирует стабильность выплат дивидендов.
В случае выбора спекулятивной стратегии необходимо устанавливать стоп-лосс – цену, при которой трейдер не уйдет в минус при падении рынка. Кроме того, для успешной торговли на бирже новичку важно следить за тенденциями рынка и отслеживать внебиржевые факторы, которые могут повлиять на динамику котировок его активов.
Основные ошибки начинающего трейдера
Каждый трейдер-новичок совершает ошибки, которые не то что зарабатывать не дают, но еще и в минус уводят. При обучении трейдингу важно не просто изучить теоретические основы, но еще и тренироваться на небольшом, но реальном депозите. Для этого лучше открыть минимальный допустимый брокером счет. Это примерно 30 тысяч рублей. И дальше отслеживать динамику в зависимости от принятой стратегии. При этом новички обычно делают одни и те же ошибки:
- не обучаются;
- от балды покупают активы неликвидных компаний;
- не проводят фундаментального и технического анализа перед сделкой;
- жестят, когда берут кредитное плечо;
- вкладывают все деньги в один актив;
- не хотят вести дневник трейдера и прогнозировать риски;
- слишком самоуверенны;
- зациклены на потере денег;
- слушают таких же свежеиспеченных трейдеров;
- на эмоциях проводят сделки.
Много еще что можно вставить в этот список.
Основные ошибки в трейдинге с нуля связаны не с динамикой рынка, а с отсутствием личного плана и проблемами с самоорганизацией. Часто начинающие трейдеры ждут быстрых результатов, но на первых порах надо быть готовым к непостоянным заработкам и возможным большим потерям денег. При выборе краткосрочных стратегий также стоит распределить рабочее время и установить фиксированный график работы, чтобы не проводить целый день за компьютером.
На старте в трейдинге старайтесь закрывать сделки в течение одного торгового дня, чтобы не пропустить заметного падения позиций.
Если вы идете в трейдинг, готовьтесь к рискам: здесь без них никуда. Но чем больше риск, тем больше возможность крупной прибыли. Только вот трейдинг для начинающих всегда должен начинаться с обучения и составления личного риск-портфеля, а еще при заходе на шорт-сделки обязательно выставляйте стоп-лосс внутри каждой заявки. И помните, что ошибки – это нормальное явление для новичков. Обучение у опытных трейдеров и постоянный анализ рынка поможет вам выработать собственную стратегию и увеличить процент успешных сделок.
