Преимущества открытия брокерского счета

Сейчас многие ищут альтернативные варианты пассивного дохода: сложная экономическая обстановка, рост инфляции и снижение ставок по банковским депозитам. Поэтому те, у кого есть свободные деньги, посматривают в сторону фондового рынка и начинают интересоваться особенностями вложения в них. Доступ к бирже дает открытие брокерского счета. И сегодня я как раз расскажу, что это такое и что с ним делать.

Брокерский счет – что это и как работает

Брокерский счет – это, образно говоря, кошелек, на который поступают деньги для их использования на бирже. Он работает по аналогии с классическим банковским счетом. На него будут зачислять средства за продажу активов, в случае необходимости вы можете в любой момент забрать деньги.

Регистрация брокерского счета – своеобразный пропуск на фондовую биржу. Это первый шаг, без которого участвовать в сделках не получится. После открытия вы сможете использовать его для разных задач:

• проводить операции с акциями, облигациями и ETF;
• обменивать валюту по более выгодным курсам в сравнении с банковскими предложениями;
• инвестировать в иностранные ценные бумаги и облигации;
• выполнять операции с производственными инструментами на срочном рынке.

Сложно? Только на первый взгляд. Ключевая суть брокерского счета – возможность вложить капитал с выгодой, защитить свои средства от инфляции, получить дополнительную прибыль от ценных бумаг. Он поможет разобраться с устройством и особенностями фондового рынка, сформировать эффективный инвестиционный механизм, чтобы получить стабильный источник дохода – как раз то, к чему мы стремимся.

Преимущества открытия брокерского счета

Главное, для чего нужен брокер-счет, – получение доступа к ценным бумагам ведущих мировых компаний. Еще он даст нам следующие возможности:

• Возможность инвестировать любую сумму. Инвестор может использовать валюты разных стран мира в своей деятельности, никаких ограничений для него нет.
• Беспрепятственно выводить деньги. Но не забывайте про один нюанс – если была получена прибыль, посредник удержит налог с брокерского счета, как с зарплаты.

Но даже имея брокерский счет, вы не можете сами покупать и продавать на фондовой бирже. Для работы нужен профессиональный посредник – брокер. Это компания, юридическое лицо, через которое будут совершаться все сделки. Только брокер имеет доступ на биржу – с физическими лицами напрямую биржи не работают. Поэтому неплохо было бы, перед тем как открыть брокерский счет, озаботиться поиском компании или специалиста, которые помогут получить максимальный доход с ваших инвестиций.

В чём отличия брокерского счета от депозита

Фактически брокерский счет работает по принципу классического банковского депозита. Но все-таки это не его аналог.

Депозит регистрируют исключительно для расчетно-кассовых операций, он приносит прибыль сам по себе в зависимости от программы банка. Деньги на брокерском счете нужны для выполнения операций на бирже, и сам по себе фактом своего существования он не даст вам заработать проценты.

Есть отличие и еще в одном моменте. Банки предоставляют возможность открыть депозиты, средства на которых защищены. Если банк обанкротится, государство гарантированно вернет вклад в максимальном размере до 1,4 млн рублей. Вкладчики заранее знают, под какие проценты они дают деньги, сколько получат в конце, как долго их средства будут у банка в распоряжении. Поэтому тут можно не волноваться.

Что касается брокерского счета, то доходность по нему спрогнозировать нереально. Фондовый рынок находится в постоянном движении. Акции, облигации, другие активы меняют свою стоимость как в большую, так и в меньшую сторону каждый день и не по одному разу. Вы можете потерять свои инвестиции, а можете и заработать – причем в разы больше, чем с банком.

В чём отличия брокерского счета от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – разновидность брокерского. Он создан по программе господдержки для россиян, тоже предоставляет доступ к торгам на бирже, но кое-чем отличается от брокерского:

• Для ИИС установлено ограничение в 1 млн рублей в течение календарного года для операций на фондовой бирже. Для брокерского лимиты не предусмотрены.
• Владельцы ИИС могут инвестировать исключительно на отечественных биржах. Приобрести иностранные активы не выйдет.
• На вывод средств с брокерского счета не устанавливаются лимиты. Снятие денег с ИИС фактически означает его закрытие.
• Можно зарегистрировать не более одного ИИС, в то время как брокерских может быть несколько.
• Для ИИС предусмотрены налоговые льготы – вычет по НДФЛ 13 % со взносов или освобождение от уплаты налога на прибыль. Однако для получения бонусов необходимо, чтобы ИИС был активен минимум в течение 3 лет.
• Поскольку ИИС действует исключительно в российской юрисдикции, любые сделки должны проходить в рублях.

ИИС подойдет тем, у кого есть официальный доход. При его открытии вы можете получить прибыль от инвестиций и вернуть НДФЛ до 52 тыс. рублей в год – неплохая прибавка к заработку.

Виды брокерских счетов

Брокерские счета могут быть разных видов:

1. Персональные и совместные. В России популярны индивидуальные, в то время как в Западной Европе, Канаде и США большим спросом пользуются совместные. Доступ к одному инвестиционному счету может быть предоставлен сразу нескольким людям, причем они необязательно должны быть родственниками.
2. С доверительным управлением и без него. В первом случае вы передаете управление своим капиталом профессиональному менеджеру. Специалист вкладывает деньги в те инструменты, которые сочтет рабочими. Если вы хотите самостоятельно проводить сделки, регистрируйте счет без доверительного управления.
3. Основной, срочный и внебиржевой. Первый предназначен для инвестирования в валюту и ценные бумаги. Со срочным счетом выполняются сделки с фьючерсами и опционами. Внебиржевой счет необходим для операций, проводящихся напрямую между участниками сделки, а также для работы на иностранных биржах.

По форме оплаты счет может быть наличным, маржинальным, опционным, индивидуальным. Для абсолютных новичков, как я думаю, лучший вариант – наличный. Просто вносите на баланс ту сумму, которая будет вам нужна для работы на бирже.

Владельцам маржинальных счетов доступны дополнительные вспомогательные услуги и инструменты. Они вправе запросить кредитование у брокерской компании при отсутствии нужной суммы на счете. Для открытия потребуется минимум 2 тыс. долларов – поэтому я и говорю, что новичкам не стоит начинать с него.

Опционный счет открывает возможность торговли опционами. Логично! Это договорные обязательства, по которым человек вправе купить или продать актив в определенный период по заранее оговоренной цене. В свою очередь продавец при получении денег обязуется заключить сделку с покупателем в будущем. В таком случае приоритет будет у вас, потому что вы покупатель. Вы можете как воспользоваться правом на сделку, так и отказаться от него, вернув свои деньги.

Сделаю краткий вывод: индивидуальный счет (ИИС) доступен исключительно гражданам России. Он устанавливает ряд ограничений, но и дает своим владельцам разнообразные льготы.

Как открыть брокерский счет физическому лицу

Открыть брокерский счет несложно:

1. Подыскиваете лицензированного брокера, заключаете с ним соглашение об открытии счета.
2. Зачисляете на баланс деньги, сумма не имеет значения.
3. Получаете доступ к специальному программному обеспечению (ПО), чтобы управлять своим капиталом.

Любые действие на рынке проходят тоже в несколько этапов:

1. Направляете соответствующий запрос, используя лицензионное ПО или другие средства коммуникации с брокером (электронную почту, телефон и т. д.).
2. Брокер подтверждает исполнение сделки.
3. С депозита списывается комиссия посредника и сумма инвестиции.

Вам приходит уведомление об успешности выполненной операции, на счете появляется подтверждающая запись, устанавливающая факт владения приобретенным финансовым активом.

Как выбрать брокера

После всего сказанного не остается сомнений, что главная задача – выбрать надежного брокера. Тем, кто не знает, где открыть брокерский счет, советую обратить внимание на следующее:

• Наличие лицензии. На сайте ЦБ РФ в разделе «Реестры» можно найти все компании, у которых есть право работать на фондовом рынке.
• Хорошая репутация. Изучите информацию о брокере – ему вы доверите свои денежки как-никак. Самый простой вариант – почитать отзывы в Интернете, пообщаться с людьми, пользующимися его услугами. Посмотрите на срок работы компании – чем он больше, тем выше уровень доверия.
• Понятный официальный сайт с информацией для клиента и обзором ситуации на рынке. Если у брокера он есть, это говорит о его вовлеченности в процесс, умении анализировать положение дел на бирже.
• Тарифы на обслуживание. Заработок брокера складывается из стоимости услуг и комиссии за исполнение операций – она может значительно различаться. С этими моментами стоит ознакомиться заранее, чтобы избежать непредвиденных трат в будущем.

Если компания предлагает много тарифов, дает возможность выбрать финансовые инструменты, это показатель ее благонадежности.

Документы для открытия счета

Инвестировать могут все, кому уже есть 18 лет. Есть ситуации, когда закон позволяет открывать брокерский счет даже тем, кому еще не стукнуло 18, но уже есть 14 лет. В основном это при наследовании или дарении активов. Если это ваш случай, получите согласие официального представителя.

Чтобы открыть брокерский счет, необходим минимум документов:

• паспорт;
• информация, подтверждающая открытие банковского счета;
• СНИЛС и ИНН.

Некоторые компании допускают участие иностранцев. От них потребуются: статус налогового резидента РФ, право на законное нахождение в стране (РВП или ВНЖ), сведения о регистрации и фактическом месте проживания.

Преимущества открытия брокерского счета в RoboForex

RoboForex – брокер, деятельность которого отмечена на международном уровне. Он предоставляет инвесторам выгодные условия, открывает доступ к множеству финансовых инструментов.

Среди преимуществ RoboForex отмечу:

• Возможность открытия исламского счета. Для тех, кто следует законам шариата. Например, мусульманам запрещено платить какие-либо проценты, включая сборы за овернайт, поскольку это расточительство.
• Защита от отрицательного баланса. Инвестор не может потерять средства на брокерских счетах больше, чем было внесено. Как только убытки достигнут размера депозита, робот автоматически закроет позиции, а вы не уйдете в минус.
• Гибкие типы счетов. Брокер предлагает счета с разными условиями. Это позволит диверсифицировать управление капиталом, сделать игру на бирже комфортной.
• Выбор из нескольких торговых платформ. Брокер находит наиболее привлекательные предложения для клиента.

RoboForex может автоматизировать краткосрочные сделки. В него встроены функции, с помощью которых он отрабатывает колебания рынка. Это позволяет инвестору получить максимальную прибыль.

Сколько стоит открытие и обслуживание брокерского счета

Большинство компаний предоставляют услугу бесплатно. Но не мешало бы прочитать тарифный план, который предлагает брокер. В него могут входить:

• единоразовый платеж за открытие;
• комиссия биржи в виде процента от дневного оборота;
• ежемесячная комиссия за обслуживание брокерского счета, по которому не было операций;
• оплата сделок по купле-продаже активов в размере строго оговоренного процента от дневного оборота;
• платежи брокеру за использование специального ПО, доступ к аналитическим и информационным сервисам;
• ежемесячная плата за хранение и учет полученных активов.

Многие компании предлагают инвесторам особые условия сотрудничества. Обычно среди тарифных планов новичок может найти такой, где платежи будут минимальными.

Как заработать на брокерском счете

Чтобы получить доход от работы на бирже, нужно иметь хотя бы минимальные знания о финансовых инструментах. А еще важно подходить к сделкам хладнокровно и взвешенно. Инвестирование на эмоциях, без расчета может принести существенные потери.

На бирже можно заработать тремя разными способами:

• Получать дивиденды. По отчетному периоду в компаниях формируется чистая прибыль, которая распределяется между держателями акций. Она рассчитывается на одну бумагу, проще говоря: чем больше акций у вас будет, тем крупнее дивиденды вы получите.
• Заработок на повышении. Инвестор покупает ценные бумаги, чтобы потом продать подороже.
• Заработок на понижении. Покупка акций у брокера в долг, чтобы продать по текущим более высоким ценам. После того как фиксируется падение курса, инструмент переходит инвестору, сделка закрывается. Купленные активы передаются посреднику для погашения займа, разница в стоимости попадает в карман инвестора.

Но неправдой было бы утверждение, что на бирже все сплошь только зарабатывают. Акции могут не вырасти в цене, а, наоборот, упасть. А если дивиденды при этом копеечные, то прибыли тоже не будет. Поэтому нужно быть готовым к непредвиденным ситуациям. Чтобы избежать потерь, лучше доверьте сделки опытным трейдерам или торговым роботам, особенно если вы только начали интересоваться инвестициями.

Компания ADVISOR CAPITAL работает с RoboForex уже более 4 лет и предлагает инвесторам роботизированные системы для автоматизации торгов на бирже. Этот финансовый инструмент позволит получать максимальную прибыль без фактического участия человека. Благодаря тому, что процесс купли-продажи встроен в программный код, робот-помощник будет самостоятельно находить выгодные предложения на бирже и выполнять сделки, гарантируя своему владельцу прибыль и защищая его от убытков.