Торговля на бирже сложнее, чем кажется. Не у каждого человека получается преуспеть, но шансов будет куда больше, если изучить основы трейдинга, ознакомиться с основными торговыми стратегиями и терминами для ясного понимания, как устроен рынок и чем пользоваться, чтобы заработать.
Что такое трейдинг
Начнем с базы: что такое трейдинг? Термин звучит необычно для русского уха и тут же отсылает к рынку ценных бумаг, биржам и большим финансам, но стоит его перевести, как всё сразу становится на свои места.
Трейдинг – это торговля. По большому счету, любой человек, который занимается покупкой с дальнейшей перепродажей, занимается трейдингом. Однако в русском языке трейдинг стал самодостаточным термином. Он всё так же тесно связан с торговлей, но не всего, что попадется под руку, а определенного вида активов.
Трейдера отличает от продавца помидоров на рынке то, что он покупает и продает не помидоры, а ценные бумаги. Причем тип бумаг не имеет большого значения: акции, облигации, опционы, фьючерсы – трейдер торгует всем.
Трейдинг – это покупка или продажа ценных бумаг с целью извлечения прибыли. Задача трейдера – найти перспективную бумагу, которая сегодня стоит дешево, и продать ее завтра дороже. Разница между ценой вчера и сегодня – его прибыль.
Как правило, трейдингом занимаются на биржах с помощью специализированных брокеров. Раньше торговля велась преимущественно на государственных биржах, однако с развитием технологий появились альтернативы. Сейчас трейдингом можно заниматься на криптовалютной бирже, рынке Forex, бирже иностранного государства.
Это дает много преимуществ, поэтому трейдинг становится всё популярнее. А учитывая стремительное развитие рынка, появление большого числа брокеров, оказывающих услуги онлайн, и объемы сделок каждый день, быть трейдером с каждым днем становится всё выгоднее. Главное: учиться, много работать и постоянно пробовать новое. Тогда удача непременно постучится в двери.
Основы трейдинга
Механизм покупки или продажи ценных бумаг очень прост. Чтобы начать торговать, достаточно смартфона и 5 минут свободного времени. Скачиваешь приложение от любого российского брокера, проходишь простую регистрацию, покупаешь свой первый актив в интуитивно понятной программе.
Но если бы всё было так просто, мир был бы населен богатыми трейдерами, которые не знали бы, куда девать деньги. В реальности в трейдинге очень много тонкостей и нюансов, которые следует изучить, прежде чем покупать первую в своей жизни ценную бумагу.
И главное, что должен понимать игрок на рынке: трейдинг – это игра с нулевой суммой. Если вы зарабатываете деньги на торговле, значит, другой, менее удачливый трейдер в этот момент их теряет.
Это важно понимать, чтобы научиться работать с рисками. Умение владеть инструментами риск-менеджмента – важнейшее качество трейдера. Чаще оно куда важнее, чем умение анализировать графики и разбираться в свечных стратегиях. Потому что какой бы хорошей ни была ваша стратегия, вы будете время от времени терять деньги.
Также новичку нужно знать, что существуют тренды. График движется в соответствии с ними. Чтобы убедиться в этом, достаточно посмотреть на движение актива в перспективе дня, недели, месяца – магистральная линия будет видна достаточно четко.
Торговля в соответствии с трендами – это наиболее безопасный путь зарабатывать. Большая часть денег на бирже – это не активы физических лиц, а крупные фонды, инвестирующие миллиарды. В команде таких фондов аналитики с многолетним опытом и лучшим образованием в мире. Неужели вы думаете, что в состоянии их переиграть?
Следующее, что должен изучить новичок, – типы ценных бумаг. Фьючерсами нельзя торговать так же, как акциями. У каждого актива есть своя область применения. И чем лучше вы будете понимать, каким инструментом воспользоваться, тем проще вам будет в дальнейшем.
Типы продаж – еще одна из основ трейдинга, которую следует изучить новичку. Многие начинающие трейдеры просто покупают акции, а после продают их. Да, они зарабатывают деньги, но куда больше они заработали бы, если знали о коротких продажах.
Успешный трейдер пользуется всеми инструментами биржи в полной мере. Он строит графики, ищет удачные точки для входа и торгует в лонг или в шорт. Покупает не только акции, но и фьючерсы с опционами, следует трендам, но действует на опережение, следит за новостями и ясно понимает, куда может пойти рынок завтра.
Эти тонкости не получится почерпнуть в книгах. Ни один успешный трейдер не расскажет о них в блоге. Основы трейдинга – это те знания, что зарабатываются потом, денежными потерями и первыми большими денежными сделками. Только так и никак иначе.
Изучение торгового терминала и приложений
Трейдеры ведут работу в торговом терминале. Он позволяет быстро купить тот или иной актив, посмотреть количество сделок по активу здесь и сейчас, проследить движение, построить график для технического анализа.
Терминал и приложение для торговли – это ваш инструмент для заработка, и им нужно владеть в совершенстве. Какой толк в том, что вы прочитали тысячу книг по забиванию гвоздей, если не умеете пользоваться молотком?
Раньше трейдерам приходилось изучать тонкости терминала самостоятельно, методом научного тыка. На это уходило много времени, а удобные инструменты в панели терминала часто оказывались бесполезными, потому что человек не умел ими правильно пользоваться.
Сейчас всё значительно проще. Новичку даже необязательно лезть на YouTube, чтобы изучать ролики. Достаточно зарегистрироваться у брокера и пройти у него обучение. Все крупные российские брокеры с лицензией предоставляют бесплатное и исчерпывающее обучение по трейдингу.
И речь не только об основах торговли. Хороший брокер обучит работать с терминалом (на базовом уровне), объяснит, как покупать или продавать активы, заключать шорт-сделки, выставлять тейк-профиты и стоп-лоссы, пользоваться инструментами на графике, японскими свечами, индикаторами. А некоторые брокеры не просто проведут вас за ручку, но и одарят в конце небольшими, но ценными подарками – акциями компаний. Мелочь, но приятно.
Но если нескольких акций вам недостаточно, а терминал даже после обучения вызывает оторопь, рекомендуем воспользоваться торговыми ботами от ADVISOR CAPITAL. С ними вам не придется разбираться в тонкостях трейдинга, ведь робот будет торговать за вас.
Решение от ADVISOR CAPITAL показали отличную доходность на длинной дистанции. Роботы торговали на реальном рынке и смогли превзойти даже опытных трейдеров.
Навыки трейдера
Какими навыками должен обладать трейдер, чтобы преуспеть? Чтение графиков? Умение работать с новостной повесткой? Работоспособность? Да, но ключевой навык, как я уже говорил, – работа с рисками.
Побеждать всегда не получится. На рынке есть фонды с миллиардными состояниями, способные одной крупной продажей кардинально изменить движение графиков. В их команде лучшие аналитики мира, поэтому переиграть их – невыполнимая задача.
Но если снизить риски, то, даже проигрывая часто – в 40 % случаев, например, можно оставаться в плюсе и хорошо зарабатывать. В этом и поможет риск-менеджмент. Простой пример: трейдер устанавливает стоп-лоссы и тейк-профиты в соответствии со своей игровой стратегией. Если стоимость актива упадет всего на 2 %, случится автоматическая продажа ставки. Если актив вырастет на 6 %, то также будет продан.
Благодаря таким стоп-лоссам и тейк-профитам трейдер будет в плюсе, даже если будет угадывать движение актива всего в 50 % случаев, потому что в случае победы он выигрывает 6 %, но при поражении проигрывает всего 2 %.
И таких примеров минимизации рисков много. Поэтому так важно разобраться во всех тонкостях риск-менеджмента и разработать собственную стратегию поведения на рынке.
Трейдеру нужно научиться работать и с графиками. Лишь для новичка движение активов – это хаос. Опытный же трейдер понимает, куда будет двигаться стоимость, по определенным сигналам, и лишь в случае уверенности сделает ставку.
Третий навык – стрессоустойчивость или хладнокровие. Даже профессионалы допускают ошибки и проигрывают крупные суммы. Это нормальное явление. Иногда приходится терять миллионы, и к этому нужно быть готовым. Не стоит даже начинать заниматься трейдингом, если вы не можете принять даже мысль о потерях.
Трейдинг чем-то напоминает азартные игры. Если человек проиграл и не пытается отыграться, он потеряет меньше, чем тот, кто судорожно делает ставку за ставкой в надежде вернуть потраченное. А вовремя остановиться поможет то самое хладнокровие.
Стратегии трейдеров
Трейдеры торгуют в соответствии с определенными стратегиями. Они позволяют упростить работу. Например, трейдер предпочитает работать на дневном рынке и не оставляет активы у себя на несколько дней. Ему подойдет дейтрейдинг – стратегия, предполагающая заключение сделок в рамках одной торговой сессии.
Также существуют следующие стратегии:
- свинг-трейдинг;
- позиционная торговля;
- алгоритмическая торговля;
- сезонная торговля;
- инвестиционные стратегии;
- скальпинг.
Эти стратегии связаны со временем, которое проходит с момента заключения сделки до продажи актива. Например, скальпинг предполагает краткосрочное владение активом – несколько минут. В основном этой стратегией пользуются на рынке фьючерсов, работая с кредитными плечами.
А позиционная торговля, напротив, предполагает долгосрочное владение активом: трейдер находит устойчивый и длительный тренд, заключает сделку и держит актив у себя, пока не увидит на графике биржи удачную точку для выхода. Как правило, это длится несколько дней, недель, месяцев.
Ничто не мешает разрабатывать собственные стратегии торговли. Тут нужно помнить, что стратегия призвана упростить торговлю, поэтому опытные трейдеры часто создают собственные алгоритмы работы на основе своего опыта и существующих стратегий.
Как стать трейдером
Чтобы начать торговать, требуется зайти на сайт брокера либо установить его мобильное приложение, пройти простую регистрацию и базовое обучение. Всё, вы можете легально покупать и продавать активы. Но не все.
Дело в том, что для частных инвесторов закрыта часть опций на российской фондовой бирже. Это связано с тем, что некоторые инструменты предназначены лишь для профессионалов с большим опытом. Ими не стоит пользоваться новичкам.
Однако ничто не мешает получить статус квалифицированного инвестора, но нужно соответствовать нескольким требованиям:
- не менее 6 млн рублей на банковских счетах или на счете у брокера;
- вы работали в фонде или другой компании, которая торговала на бирже;
- у вас есть высшее экономическое образование, сертификаты об обучении;
- вы совершили сделок на 6 млн рублей за последние четыре квартала.
Соответствуете хотя бы одному из этих требований? Тогда можно претендовать на статус квалифицированного инвестора, однако большинству трейдеров он не нужен. Зарабатывать большие деньги можно и без этого статуса. Он нужен лишь единицам, а все остальные отлично себя чувствуют и без него.
И если вы в их числе, то просто регистрируйтесь у понравившегося брокера, заходите в торговый терминал и заключайте первую сделку. С этой минуты вы трейдер.
Риски для трейдера
Напоминаем: трейдинг – это игра с нулевой суммой, а не работа в офисе с регулярным окладом. Поэтому никто не может вам гарантировать, что вы будете стабильно и много зарабатывать. Это и есть главный риск. Сегодня вам везет, рынок предсказуем и понятен, но уже завтра случился кризис, на бирже воцарился хаос, поэтому каждая сделка приносит лишь убытки.
На каждого успешного трейдера найдется десяток зеленых новичков, которые стабильно теряют деньги. И это абсолютно нормальная рыночная ситуация. Поэтому, если вы мечтаете превратить трейдинг в прибыльную работу и идете ва-банк без подушки безопасности и работы на стороне, вы сильно рискуете. Лишь у одного из тысячи получится преуспеть в таких условиях.
Второе, что нужно понимать: трейдеры, которые зарабатывают много – это люди, у которых есть капитал. Если у вас в кармане тысяча рублей, но вы планируете получать с трейдинга каждый месяц стабильно по 100 тысяч рублей, ничего не выйдет. Это возможно лишь в случае с криптовалютой и при феноменальной удаче.
Начинать работу на бирже можно лишь в том случае, если вы в полной мере это осознаете: есть риск потерять всё и без капитала много не заработать. Но у меня нет цели вас пугать. Как говорится, кто предупрежден, тот вооружен. При правильном подходе и большом желании можно и горы свернуть. Главное, не строить иллюзий.
