Вы, наверное, знаете много фееричных историй о том, как трейдер потерял все деньги за один вечер. Если человек не разбирается в торговле, он по таким рассказам решит, что «виноват Форекс». Ну, или фондовый рынок, у кого как. На самом деле подобные истории основаны на другом. Здесь имеет место неправильный мани-менеджмент и, конечно, сложная психология трейдинга. Чтобы потерять депозит за вечер, нужно сделать ряд очевидных ошибок. А чтобы их не делать, важно знать и соблюдать некоторые правила.
Что такое психология трейдинга
Психологический фактор в трейдинге – тема, на которую можно говорить очень долго. В то же время все правила сводятся буквально к списку из нескольких пунктов. И, увы, их регулярно нарушают. Я сам проходил этот путь, о чём уже однажды подробно писал. Почти каждый трейдер в той или иной мере прочувствовал на себе все прелести страха или неправильных, импульсивных действий.
Можно сказать, что психология трейдинга – это определенный свод правил принятия решений в торговле. Возможно, вы удивитесь, но неудачи на рынке у большинства людей связаны с необдуманными поступками. Причем необдуманными настолько, что через пару недель, просматривая свои сделки, трейдер ужасается, не понимая, как он мог совершить такую глупость.
Сейчас вы, возможно, подумали, что уж вы-то не такой человек. Точно обдумаете всё и всё сделаете правильно. Но и это тоже из психологии трейдинга! Большинство людей, приходящих на финансовые рынки с целью спекуляций, считают себя более разумными, чем другие, или более удачливыми. Вскоре всё это разбивается о суровую реальность.
Можно ли сделать вывод, что с рынком что-то не так? Вовсе нет. Проблема в человеческой психологии. Каждый в той или иной мере подвержен азарту, страху, жадности, просто в обычной спокойной жизни не знает об этом. У некоторых завышена самооценка, а уверенность в своих силах превыше здравого смысла. С последствиями всего этого порой приходится сталкиваться.
Современная психология торговли написана слезами ваших предшественников. Чтобы не пополнить список тех, кто ушел с большими потерями, лучше подстрахуйтесь заранее. Знать врага нужно в лицо, даже если этот враг внутри вас.
Почему важна психология трейдинга
Я бы сказал, что ответ на этот вопрос вы узнаете сами через пару месяцев торговли. Раньше, чем у трейдера начнутся серьезные потери, ему обычно невозможно объяснить, почему так важны принципы психологии. Человек вроде бы всё понимает, берет на заметку, а через неделю совсем забывает об этом, открывая одну убыточную сделку за другой.
И всё-таки я надеюсь, что вы изначально сделаете всё правильно, чтобы не наступать на самые популярные грабли трейдеров. Тогда у вас будет в разы больше шансов избежать убытков и торговать в стабильный плюс.
Краткий список того, почему понимать психологию трейдинга так важно:
- это поможет вам избежать существенных потерь, а также свести к минимуму количество убыточных сделок;
- вы сможете открывать позицию на рынке, когда для того есть все причины, а не сидеть в оцепенении, боясь нажать кнопку;
- вы не будете считать себя избранным человеком, перед которым рынок упадет на колени и отдаст все деньги.
Если на последнем пункте ваше внутреннее «я» возмутилось, остановитесь. К сожалению, многие трейдеры либо сразу приходят с такими настроениями, либо начинают мыслить так через десяток прибыльных сделок. Ощущение собственной избранности застилает глаза и не позволяет принимать обдуманные решения.
Правильная психология торговли на бирже – это в первую очередь самоконтроль. Освоите его – будете в плюсе.
Какие эмоции влияют на трейдинг
Стандартно выделяют две эмоции: страх и жадность. Но это очень поверхностное и обобщенное объяснение того, что происходит с человеком при торгах. В реальности всё шире.
Вот какие эмоции можно выделить:
- желание заработать как можно быстрее и больше. Его обычно и называют жадностью, но, согласитесь, это далеко не всегда одно и то же;
- страх, ступор. Фактически чувство, противоположное предыдущему. Оно возникает, наоборот, у чересчур осторожных трейдеров. Иногда они не могут открыть ни одной сделки, потому что боятся;
- азарт. Торговля на эмоциях, когда мозг отключается или работает вполсилы;
- ощущение собственной значимости. Многие трейдеры по разным причинам считают себя умнее других либо думают, что обладают некими экстрасенсорными способностями.
В общем-то, это весь список. Но если у вас присутствует хотя бы одна из перечисленных эмоций, ее будет достаточно, чтобы измотать вам все нервы. Поэтому психология биржевой торговли подразумевает постоянное самовоспитание.
Страх в трейдинге
Страх свойственен двум типам людей: «отличникам» и слишком осторожным личностям. Первые обычно хорошо учатся трейдингу, отлично знают матчасть, прилежно проходят практику на демосчете. Но как только дело доходит до реальных торгов, боятся. Отчасти потому, что они привыкли быть профи лишь в теории, отчасти из-за страха нести ответственность.
Второй тип людей вообще редко оказывается на бирже: эти ребята чересчур скептически настроены и не привыкли рисковать. Если их каким-то образом занесло на Форекс или фондовый рынок, скорее всего, кто-то их сюда затащил. Не факт, что они вообще начнут торговать всерьез.
Если вас преследует страх открытия сделки, обратитесь к правилам мани-менеджмента и пропишите их для себя. Традиционно советуют вкладывать в одну сделку не более 5–10 %, но, честно говоря, эта рекомендация была сильно скорректирована под современные реалии. Прежде считалось, что правила управления капиталом требуют вкладывать около 2 %, а 5 % – это уже максимум.
Если вы будете соблюдать старые рекомендации, а также выставлять Stop Loss, вероятность больших потерь сведется к нулю. Попробуйте просчитать, сколько денег для вас допустимо потерять, и распределите баланс так, чтобы эта сумма составляла от 2 до 5 % на вашем счете. Тогда будет не так страшно открывать сделки, а впоследствии проблема уйдет сама по себе.
Импульсная торговля
Импульсные решения в торговле могут быть связаны с любой из оставшихся трех эмоций. Действует это так: когда трейдером управляет желание заработать миллион за месяц, он вскоре начинает открывать сделки без особых на то причин. У индикатора сигнал? Пора торговать! Нарисовал уровень, цена отскочила? Пора заходить, почему бы и нет? Разумеется, таких показателей недостаточно для открытия сделки, но эмоции в трейдинге легко берут верх над разумом. Человеку некогда ждать хороших сигналов, он спешит заработать.
Азарт неизбежно приводит к потерям. Он может быть связан просто с интересом, когда человек хочет «выиграть», и точка. Иногда основан на всё том же желании заработать побольше и побыстрее. Бывает и так, что трейдер много потерял и пытается в панике отбить убытки. Все эти случаи приводят к импульсивной торговле. Разум отключается, человеку хочется побыстрее получить деньги, он не анализирует, а взволнованно ищет любые ситуации для открытия сделки. И, конечно, находит. Потому что видит их везде, а анализировать в таком состоянии он уже неспособен.
Завышенная самооценка приводит к тому, что трейдер не хочет учиться и заниматься анализом рынка. Заметьте, что в других вопросах восприятие себя может быть вполне адекватным или даже заниженным. А в трейдинге ЧСВ нередко зашкаливает. Сложно сказать, откуда это берется. Психологи выделяют пару вероятных причин. Во-первых, человек чувствует себя лучше других, потому что он один из всего своего круга общения решился выйти на финансовые рынки. Во-вторых, после первых успешных сделок часто приходит ощущение, что найден волшебный ключик или открыт нереальный талант предвидения. Если у вас подобное, я вас расстрою, но вы такой не первый. И даже не тысяча первый…
Всё вышеперечисленное приводит к импульсной торговле. Принимаются не самые верные, а порой и вовсе бессмысленные решения. Человек в такие моменты не совсем адекватен, он совершает действия на эмоциях. Но с этим можно и нужно бороться.
Как справиться с убытками в трейдинге
Эмоции, как правило, возникают уже в процессе торговли. Зачастую далеко не с первого дня, а через пару-тройку недель, когда трейдер немного освоился на реальном рынке. Поэтому, если при прочтении не возникает никакого отклика, не спешите думать, что вас это не коснется. Лучше подготовиться заранее: когда эмоции захлестнут, голос разума вы вряд ли услышите.
Существуют инструменты психологии трейдинга – условно их можно назвать именно так. Их придумали не специалисты, а обычные биржевые спекулянты, такие же, как и вы. Они просто искали методы борьбы со своим азартом и эмоциональностью. И если кто-то находил или придумывал что-либо действенное, он делился этим с другими. Наиболее действенные схемы передаются от трейдера к трейдеру до сих пор.
Ниже собраны рекомендации, которые помогут вам не стать жертвой собственной внезапной эмоциональности. Насколько хорошо они сработают, зависит от вашего характера и от того, сколько внимания вы будете уделять данной теме.
- Составьте личную торговую систему, которая будет включать план действий для любой ситуации, и всегда следуйте ей.
Помимо прочего, обязательно продумайте и укажите, когда и по каким принципам закрывать позицию, если она ушла в минус. Стратегия обязательно должна быть прописана на бумаге – нужно либо сделать это вручную, либо распечатать. Повесьте лист перед глазами на рабочем месте. Если стесняетесь членов семьи, заламинируйте и доставайте из стола каждый раз до начала торговли. Если работаете с телефона, сделайте ее в карманном виде. Главное – всегда держать ее перед глазами, когда выходите на рынок. И прежде чем совершить то или иное действие, проверять, соответствует ли оно личной программе.
- Вести дневник торговли.
Туда нужно записывать все сделки и причины сразу после открытия. А если есть возможность, то и вовсе перед нажатием кнопки «купить/продать». По закрытию фиксировать результат: плюс или минус, какой была просадка, что привело к прибыли или убыткам, что в другой раз нельзя делать, а что, наоборот, использовать почаще; что можно улучшить.
- Каждое утро ставить микроцель «день без убытков».
Считается, что такой метод позволяет обмануть мозг: задача кажется ему не такой уж сложной, и он гораздо легче воспринимает необходимость самодисциплины.
Перечисленные инструменты и методы психологии трейдинга позволяют делать паузу перед каждым серьезным действием и после него. Если вы сразу приучите себя никогда не пренебрегать подглядыванием в личный план – свою шпаргалку, а также всегда фиксировать шаги и результаты, у вас всегда будет несколько минут на передышку. Это позволит тормозить в нужный момент, не входить в состояние потока импульсивных решений.
Как трейдеру бороться с эмоциями
В первую очередь помогут описанные выше методы борьбы с убытками. Я знаю, что почти всем лень это делать. Многие вообще считают эту задачу бессмысленной, особенно новички. Но, поверьте, если вы соблюдаете правила, то уже будете круче большинства – и по эмоциональному состоянию, и по результатам.
Но для более ощутимого и стойкого эффекта нужно практиковать и другие вещи, помогающие преодолеть сложные эмоциональные состояния. Ниже описано несколько из них, и вы можете выбрать любой вариант, а лучше несколько. Это рекомендации практикующих специалистов:
- Торгуйте публично.
Способ можно реализовать в сообществах трейдеров, на тематических форумах, в собственной группе или на телеграм-канале. Ведь психология трейдера такова, что, когда все видят его действия и результаты, он много раз подумает, прежде чем открыть или закрыть сделку.
- Торгуйте при поддержке наставника.
Метод доступен, если вы учитесь в дилинговом центре брокера. Компании часто предоставляют возможность торговать из офиса под частичным надзором менеджера. Условия разные. У кого-то для этого нужно пройти платное обучение, у кого-то – просто открыть счет в компании.
- Проводите поменьше времени у экрана.
Если вы ежеминутно или хотя бы несколько раз в час проверяете сделку, это уже плохой показатель. Значит, вы на эмоциях. Выставляйте ограничители прибыли и убытков, закрывайте терминал после открытия сделки и назначайте время, когда можно проверить ситуацию. Если в итоге вы будете нести потери и вам покажется, что всё из-за отсутствия слежки за графиками, это будет ошибкой. Значит, проблема в торговой стратегии, а не в том, что вы не сидели у монитора 24 часа в сутки.
- При фиксации большой прибыли или крупного убытка остановитесь.
Сделайте передышку. В обоих случаях велик шанс пуститься во все тяжкие и за несколько часов превратиться в фанатичного игрока, напрочь забыв, что такое психология трейдера на бирже и личные правила.
- Заведите график торговли.
Он может быть совершенно разным в зависимости от свободного времени, длительности сделок, режима сна и т. д. Разберитесь, когда вы чаще всего открываете позиции, и в соответствии с этим составьте график. Например, с 7 утра до 2 часов дня. Или по средам и пятницам в определенный час.
Одно предостережение. Если вы решите выбрать публичную торговлю, делайте это среди единомышленников, а не друзей и родственников. Иначе вы рискуете словить волну негатива и советов бросить трейдинг, а потом и откровенную радость близких от каждой убыточной сделки. Среднестатистический человек не готов выходить за рамки привычных способов заработка, и его раздражает, когда кто-то мыслит не так, как он сам.
Необходимость отдыха для трейдеров
Помните, что не бывает торговли совсем без убытков. Такое вам только инфогуру трейдинга могут наплести, чтобы продать курс. Даже брокеры предупреждают об этом. Главное – определить допустимый уровень потерь в процентах: в день, в неделю и в месяц. И если вы его превысили, пора остановиться, сделать передышку.
Трейдеру вообще нужен периодический отдых от рынка. Азарт в той или иной мере присутствует в каждом человеке. И когда у вас открыты сделки, особенно на крупные суммы, вы наверняка будете постоянно «на подъеме», на адреналине. Старайтесь сделать так, чтобы находиться в этом нервном напряжении не больше трех-четырех дней в неделю, включая выходные.
Нестандартные решения в трейдинге
Если соблюдение правил – слишком сложная для вас задача либо если вы хотите хотя бы частично исключить человеческий фактор, я бы порекомендовал использование автоматических систем торговли. Это программы-роботы, в алгоритм которых заложены все правила открытия, ведения и закрытия сделок. Их создают еще с прошлого века, но реально рабочее ПО встречается редко.
Компания ADVISOR CAPITAL разработала отличную торговую систему. Я ее успешно использую, и сейчас она приносит мне от 40 % в год. Всё стабильно на протяжении уже не одного года, поэтому я очень доволен.
Подводя итог, могу сказать, что психология трейдинга – тема сложная в практическом плане. Но только если вы не соблюдаете правил, описанных выше. Когда вы четко осознаете проблему и работаете с ней регулярно, вы достаточно легко обойдете ее стороной. Единственное исключение – азартные до безумия люди из числа тех, которые проигрывают в игровых автоматах зарплату, машину, квартиру. Но такие личности, на самом деле, встречаются не так часто. И если вы в их числе, то и сами это знаете.
