Сегодня мы будем разбирать такую увлекательную тему, как использование роботов в трейдинге и инвестировании. Рассмотрим их плюсы и минусы и узнаем, почему вообще интерес к автоматической торговле никогда не угасает, хотя ее так часто критикуют. От себя скажу, что хороший торговый робот на бирже – это просто подарок судьбы, с ним вы будете стабильно зарабатывать. А плохой робот… это отдельная тема. Давайте обо всём по порядку.
Торговый робот: что это
Торговыми роботами называют ПО, то есть программное обеспечение, которое самостоятельно открывает и закрывает сделки за вас. Проще говоря, заведует всем процессом. Вы только вносите деньги на счет, время от времени проверяете результаты, выводите прибыль.
Но это, конечно, в идеальном варианте. К сожалению, далеко не все разработчики дошли до такого уровня, чтобы выдать ПО, стабильно дающее положительный результат. Всегда помните об этом: существование некачественных и устаревших роботов – важный нюанс в теме автоматической торговли.
Любая такая программа, независимо от ее качества, может быть:
- куплена у трейдера или разработчика – это может быть отдельный человек или зарегистрированная компания;
- сделана лично вами – для этого даже есть специальные инструменты, отдельный сайт и подходящий язык программирования.
Второй вариант как будто бы лучше, по крайней мере, для практикующего трейдера, который хоть немного понимает в торговле. И тратиться не нужно, и можно учесть все нюансы самостоятельно, то есть не доверять кому-то там. На практике всё не так просто. Единицы действительно берутся за это, а многие из них еще и бросают. Большинство приходят в ужас от необходимости программировать самостоятельно. Здесь нужен не только определенный склад мышления, но и усидчивость, терпение, а также много свободного времени.
Как работают алгоритмы торговых роботов
Обычно робот для торговли на бирже анализирует рынок на основе технического анализа. Чаще всего используются различные сочетания индикаторов, но необязательно: причинами для открытия сделки могут быть выбраны и другие факторы, например так называемые паттерны. При наступлении условий, заданных в алгоритме как благоприятные и потенциально выгодные, происходит вход в рынок.
Закрытие позиций обычно происходит по стоп-лоссу или тейк-профиту. Более продвинутые роботы могут учитывать и другие причины, например обратный сигнал индикатора.
Описание того, как торгует конкретный робот, обычно не является абсолютным секретом. Разработчик раскрывает информацию, какова основа стратегии, но полные данные он вам вряд ли выдаст, и это нормально.
Виды торговых роботов
Такое ПО можно разделить на два вида – роботы и советники. Эти слова в трейдинге часто используются как синонимы, но технически разница есть.
Различие таково:
- робота вы встроили в платформу, включили, и он начал проводить анализ рынка и открытие сделок. Всё. Вы можете идти по своим делам;
- советник подает сигналы, подсказывает, но сделки не открывает. Вроде бы тот же робот, но он оставляет вам возможность выбора. К слову, есть функция выдачи советнику доступа к торговле. Если дать ему разрешение, он станет работать в режиме робота.
Что выбрать, решать вам. С одной стороны, я бы напомнил, что одна из важнейших функций, которые выполняет торговый робот на бирже, – это именно постоянная торговля. Трейдер не может отслеживать моменты для открытия позиции круглосуточно и много всего пропускает. Робот может – и работает. Но если вы пока не слишком доверяете купленному ПО либо тестируете собственную систему, режим советника вполне приемлем.
Преимущества торговых роботов
У автоматической торговли есть как сторонники, так и противники. Согласиться можно и с теми и с другими: всё зависит от используемой программы и подхода в целом. Для начала я перечислю плюсы.
Преимущества торговых роботов:
- Отсутствие человеческого фактора.
Если вы уже давно в трейдинге, то знаете, как эмоции мешают торговать и принимать правильные решения. Если вы еще новичок, то скоро прочувствуете это на себе; также, возможно, вы уже много читали об этом. У робота эмоций нет: он как торговал по заданному алгоритму, так и продолжает. Он не будет переживать и сомневаться, сработает ли та или иная сделка. Он не поставит половину депозита за раз, посчитав, что вот здесь как раз можно хорошо заработать.
- Круглосуточная работа.
Когда мы проверяем по истории графиков ту или иную торговую идею, мы учитываем все сигналы, как если бы открывалась каждая сделка. Смотрим общий результат, и если он положительный, берем стратегию на вооружение. Но потом, при торговле, открываем лишь часть сделок. Поэтому можем уйти в минус. С роботом такого не случится.
- Колоссальная экономия времени.
Тут, думаю, всё понятно. Вам не нужно присутствовать лично. Хоть в отпуск уезжайте.
Недостатки торговых роботов
Вроде бы всё прекрасно, да? Но робот, торгующий на бирже, может и бед натворить.
Начну с тех проблем, которые присущи любому ПО, даже если оно качественное:
- Неспособность учитывать фундаментальные факторы.
Экономические новости, внезапные события, природные катаклизмы – всего этого в его замкнутом мире не существует. Как только что-то такое случается, на рынке начинаются взлеты и падения цен. Робот торгует по алгоритму, он не в теме. Обычно это не приводит к большим потерям, но серьезные события могут сильно снизить доходность.
- У роботов есть «срок годности».
Через несколько месяцев после их разработки общая ситуация на рынке меняется, и алгоритм перестает действовать так, как должен. Иногда до этого могут пройти годы. Выход – выбирать компанию, которая обновляет своих роботов, либо обновлять самостоятельно, если это была ваша личная разработка.
Но главный недостаток автоматической торговли – то, что большинство роботов, предлагаемых на рынке, бесполезны и даже вредны. Вы можете найти немало историй о слитых счетах; многие из них не выдумка. Проблема в недобросовестных разработчиках.
Откуда такое берется? Оттуда же, откуда и некачественные инфопродукты, обещания нечестных капперов вывести вас на миллионы и их взятые с потолка прогнозы. Рынок, который ничем не регулируется, открыт для мошенников и просто бессовестных людей. Одни продают пустышку, потратив время и деньги не на разработку, а на саморекламу. Другие верят и покупают.
Те же, кому удалось создать крутой продукт, не всегда хотят делиться либо продают его очень дорого. Известная фраза: «Если бы всё было так просто, этим бы пользовались все!»
Я тоже долго рассуждал так в начале своего пути к трейдингу и инвестициям. Считал, что робот на бирже Форекс не к чему.
Мои любимые роботы от компании ADVISOR CAPITAL появились гораздо позже. Сначала я использовал какие-то возможности автоматической торговли. Потому что тогда я уже вплотную интересовался пассивным доходом и начал подумывать о том, что лучше небольшая прибыль, но без моего участия, чем крупная, но отнимающая половину времени.
Я брал бесплатные, пробные, платные… Тестировал, запускал. Неизменно терял. Потом научился выбирать. Купленные мной роботы были лучше, но всё равно приносили либо мизерный доход, либо, что еще хуже, хороший, но периодически сливали половину бюджета. На своих нынешних роботах от ADVISOR CAPITAL моя доходность составляет от 40 % в год. Мои былые потери на прежнем ПО давно окупились.
Кстати, внимательно смотреть, что и где вы покупаете, важно еще по одной причине. Иногда под видом робота может предлагаться зараженное ПО, которое запустит вирус в ваш компьютер. Не покупайте вслепую! Что бы вам ни обещали.
Стратегии торговли с торговыми роботами
Если говорить о тех стратегиях, которые вы выбираете для себя на основе уже имеющейся программы, то можно выделить следующие варианты:
- пассивный подход. Вы совсем не участвуете, только иногда проверяете, всё ли идет нормально. Ваш робот для торгов на бирже вполне справляется сам;
- активный подход. Вы постоянно меняете настройки, влезаете в сделки и так далее. Кстати, так делать не рекомендуется. Ни один робот не заточен под постоянные перемены;
- усредненный. Вы лишь иногда что-то меняете в настройках или закрываете какие-то сделки, если видите не те результаты. Либо вмешиваетесь в работу программы, когда выход новостей меняет тренд.
Также часто говорят о стратегиях, на которых построены роботы. Здесь можно перечислить такие:
- скальпинг. Заточено под быстрые сделки, которые закроются через несколько минут. Их открывается очень много в течение каждого дня;
- контртрендовая стратегия. Поиск разворотов тенденции на разных таймфреймах;
- канальная стратегия. Торговля исключительно внутри определенного коридора цен – покупка у основания, продажа на его пике;
- торговля по тренду. Поиск основной тенденции и открытие сделок строго по ней. Если у вас робот для торговли акциями на бирже, скорее всего, он действует именно так.
Это довольно поверхностное описание стратегий современных ботов. У каждого она своя и может сочетать разные подходы. Даже если это кажется противоречием.
Разница между платными и бесплатными роботами
Существуют как платные, так и бесплатные роботы. Не могу сказать, что какие-то из них в большинстве своем лучше. Самые надежные вы найдете среди платных, но если вы отдали деньги за ПО, это еще не значит, что оно качественное. Выбор робота – всегда сложная задача.
Бесплатные программы существуют по разным причинам:
- автор сам в поиске и делится разработками с единомышленниками;
- компания таким способом показывает, что даже ее бесплатные продукты действенны, и стимулирует вас купить более эффективного робота;
- программа выдается для тестирования, чтобы потом собрать замечания трейдеров;
- доступ к роботу выдает брокер, причем исключительно для своих клиентов.
В причинах лучше разобраться, хотя они всегда могут быть придуманными и не соответствовать действительности. Что бы вы ни выбрали, упорно тестируйте, как работает робот на бирже, и на первых порах вкладывайте минимум в автоматическую торговлю.
Когда стоит использовать торгового робота
Автоматической торговлей лучше пользоваться, когда у вас уже есть небольшой опыт. Если вы новичок и вообще не хотите открывать сделки самостоятельно, всё равно лучше обучиться азам. Это позволит разбираться в настройках и понимать принципы торговли.
Робот – лучший выход:
- когда у вас нет времени на самостоятельный трейдинг;
- вы стремитесь исключительно к пассивному заработку;
- вы слишком эмоциональны и азартны, вас нельзя выпускать на валютный или фондовый рынок.
Как выбрать торгового робота
Выбирая ПО, нужно быть очень внимательным. Будьте готовы к тому, что сам процесс подбора займет несколько недель.
Общие рекомендации я бы дал такие:
- смотрите, кто автор. Если это человек, то чем он занимается? Он программист? Есть результаты? Он трейдер? Есть доказательства?
- если есть бесплатная программа, берите и тестируйте. Если на бесплатном предложили бесполезность, то и в платном не ждите ничего хорошего;
- почитайте отзывы. Что пишут в отрицательных? Много ли их?
- тестируйте. Используйте тестер стратегий, потом демосчет, потом реальный, но очень маленький счет. Это доступно у некоторых брокеров, где можно вложить 1 доллар и открыть на него 10 сделок.
- обращайте внимание, для каких валютных пар или других инструментов разработано ПО. Соответствует ли вашим целям? Это важно. Даже суперробот не принесет результата, если вы его используете не так и не там;
- подпишитесь на разработчика. Если вам начнут очень настойчиво продавать, обещая золотые горы, но при этом систематически снижать цену, знайте: они просто хотят заработать.
Для вас робот на бирже может стать началом успешного пути к пассивному доходу. А может стать причиной потери всех денег. Всё зависит от вас. Не берите всё подряд, ищите качественную программу. И даже когда нашли, соблюдайте мани-менеджмент и правила распределения капитала за пределами рынка. У вас должны быть другие источники пассивного дохода. Кроме того, вы не должны вкладывать в сделку более 10 % депозита. Соблюдайте эти правила, и вы сможете выйти в стабильный плюс.
