Как зарабатывать на ПАММ-счете

Один из популярных видов доверительного управления на финансовых рынках – вложение денег в ПАММ-счета. В какой-то момент идея такого вида инвестирования оказалась настолько раскрученной, что ею заинтересовались даже люди, очень далекие от вопросов пассивного дохода и Форекса. Неудивительно, что многим из них «не повезло», потому что даже такой вид управления, как ПАММ, не гарантирует стопроцентной доходности или отсутствия убытков.

Если вы хотите зарабатывать таким способом, желательно сначала разобраться, что это такое и как работает. Кстати, не исключено, что однажды вы захотите оказаться на другой стороне – быть управляющим. Это тоже возможно!

Что такое ПАММ-счет

ПАММ-счета – разновидность доверительного управления с особым механизмом распределения заработков и убытков. Аббревиатура взята из английского: Percent Allocation Management Module, или «модуль процентного распределения», PAMM.

Трейдер может зарегистрировать такой счет, выставить свои условия и привлекать инвесторов. В отличие от стандартного варианта управления, здесь он обязан вложить деньги, и он тоже рискует – в пределах этой суммы. Неправильная торговля приведет его к убыткам: ПАММ-трейдеры теряют свои деньги пропорционально инвесторским, если работают безответственно. Эта модель довольна популярна.

Доверительное управление в разных вариантах существует очень давно. Оно всегда подразумевало, что один человек вкладывает деньги, другой – торгует. У первого обычно нет времени этим заниматься либо нет знаний, но есть средства. У второго есть знания и возможность торговать. За успешные сделки он получает свои отчисления. В случае убытка – по-разному, в зависимости от договоренностей.

Доверительное управление в обычном виде применяется и сейчас, но большинство потенциальных инвесторов видит в нём много проблем. Люди считают, что, поскольку специалист не несет убытков при потерях, он не чувствует ответственности. Поэтому и были созданы ПАММ-счета Форекс: к ним у потенциальных инвесторов больше доверия.

Особенности такого вида управления:

• технически PAMM-счет представляет собой сочетание нескольких счетов сразу. Один из них, базовый – это тот, который был создан самим управляющим. Там лежат только его личные деньги. Остальные счета принадлежат каждому инвестору в отдельности и подключаются к базовому автоматически. Все сделки, совершаемые управляющим, система копирует на счетах инвесторов. Так и работает ПАММ;
• управляющие не раскрывают свою личность. В большинстве случаев вы видите просто ники, о которых не можете ничего узнать. Это продиктовано соображениями конфиденциальности и спокойствия трейдера;
• процент от общей суммы средств, который вкладывает управляющий, обычно устанавливается брокером в правилах торговли. Если для вас важен этот фактор, нужно смотреть условия компании. Зачастую требуется вложить не менее 30 %; у некоторых брокеров – более 50 %;
• брокер не несет ни малейшей ответственности за результаты торговли. Интересный момент: об этом на сайтах, как правило, ничего не сказано. Брокер только предоставляет платформу под ПАММ-инвестиции и технические возможности для такого управления, а также для подключения к счету. Еще он выводит рейтинг, чтобы инвесторам было проще ориентироваться. Если вы вложили деньги в ПАММ, а управляющий всё слил, брокер только руками разведет;
• по результатам торговли за месяц (или неделю, в зависимости от правил брокера) выплачиваются проценты. Прибыль распределяется пропорционально вложенным средствам. Технически управляющий и каждый инвестор получают заработанный процент на свой счет. Также специалисту идут отчисления за услугу. Если месяц закончился в минус, управляющий не возместит никакого процента даже в качестве штрафа – он только потеряет часть своих вложений соразмерно убыткам остальных участников;
• для каждого счета порог входа свой, и его устанавливает управляющий. У брокера существует лишь условие минимальной суммы. Требование относительно крупных вложений – не всегда прихоть трейдера. Зачастую это необходимо, чтобы соблюдались условия мани-менеджмента, иначе инвестор может быстро потерять деньги на просадках, даже если торговля будет в целом хорошей.

Как видите, ПАММ-счет не является чем-то идеальным. Но и чем-то заведомо убыточным, конечно, тоже нет. Здесь можно довольно хорошо зарабатывать, если правильно выбрать управляющего.

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах

По сути, диапазон возможной прибыли в ПAMM – такой же, как и при самостоятельной торговле при финансовых рынках. Управляющий может работать осторожно, медленно наращивая капитал: тогда у вас будет небольшая прибыль в 3–10 % в месяц, при этом риски потерь минимальны. Если он выбирает умеренную стратегию, вы сможете получать больше – от 10–30 до 40–70 %, но и вероятность потерь возрастет.

Если же трейдер ведет агрессивную торговлю, прибыль может доходить до 100–200 % ежемесячно, а то и намного больше. Таких специалистов рейтинг ПАММ-счетов брокера вам обязательно выведет в первой десятке и сотне. Но и вероятность, что деньги со счета просто исчезнут, очень высока. Потому что прибыль такого уровня обычно означает слишком большие вложения в сделку, а значит, максимальный риск.

По этим цифрам вы сами можете сделать вывод, какие суммы реально заработать на таких счетах. И выбор, в какой из ПАММ вложиться, вам тоже нужно сделать самостоятельно.

У многих брокеров есть уже собранные портфели. Туда входит около 10 счетов. Это сделано для диверсификации рисков – на случай, если один управляющий расслабится и забудет об ответственности. Вы также можете составлять портфели сами для себя.

Обратите внимание, что есть и другой способ заработка на таких счетах. Если вы трейдер или хотите им стать, то тоже можете быть управляющим. Это не так уж сложно: требования там минимальные. Главное, чтобы вы хорошо торговали, потому что только тогда инвесторы заметят вас и начнут вкладывать деньги. Зарабатывать вы сможете вдвойне: на своих средствах и на комиссии за услугу управления счетами.

Как открыть счет

Помните, что открыть ПАММ и вложиться в него – разные вещи. В обоих случаях вам нужно следовать инструкциям на сайте брокера. Порядок действий может немного различаться в разных компаниях. При этом, если вы хотите быть управляющим, вам нужно выбрать именно функцию «Открыть ПАММ-счет», а если желаете вложить деньги, то для вас будет кнопка «Инвестировать» или что-то подобное.

Обычно план действий примерно такой:

1. Регистрируетесь в компании.
2. В личном кабинете или на сайте находите раздел ПАММ-счетов.
3. Выбираете тот, что вам кажется наиболее привлекательным с точки зрения инвестирования.
4. Пополняете свой счет – сколько планировали вложить либо минимально допустимую сумму у конкретного управляющего.
5. Вкладываетесь в ПАММ.

Весь процесс обычно предельно прост. Брокер зарабатывает на комиссионных, поэтому он заинтересован в привлечении клиентов и делает процесс регистрации и вложения средств максимально удобным и быстрым.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов

Некоторые думают, что после вложения денег им ну прям сразу гарантирован бешеный доход. Но здесь всё так же, как при самостоятельной торговле на Форексе, только ответственность несете не вы. И всё же от вас тоже многое зависит. Абсолютно все ПАММ-счета брокеры выводят в рейтинг. Дальше решать вам. Выберете профессионала – получите стабильный профит, выберете «игрока» – ничего не получите, еще и потеряете.

Преимущества ПАММ-счетов:

• высокая доходность по сравнению со многими видами инвестирования. Даже если выбрать счет осторожного управляющего, можно получать значительную прибыль по сравнению с акциями или банковскими вкладами;
• низкий порог входа. Например, для стандартного вида доверительного управления обычно требуется от тысячи баксов. Здесь же зачастую можно начать с $50;
• вложены собственные средства управляющего. Это повышает безопасность, снижается риск того, что он перестанет ответственно торговать;
• у многих брокеров реализована возможность активного взаимодействия инвесторов. Есть чаты, обсуждения, отзывы о конкретных специалистах.

Недостатки ПАММ-счетов:

• реальная сложность выбора. Рейтинг отражает всё, но распределение мест там условно. Слишком много значимых факторов: срок существования счета, размер капитала управляющего, агрессивность торговли, доходность, общий финансовый результат… Многие просто теряются в потоке информации. Здесь нужно делать акцент на то, что важнее лично вам;
• человеческий фактор. Какой бы существенной ни была сумма, вложенная самим управляющим, какой бы ни была репутация, какую бы стабильность он ни показывал, всегда есть риск, что он пойдет по наклонной. Всё так же, как и с трейдерами. К слову, некоторые специалисты реально радуют: например, владелец ПАММ-счета Мориарти в Альпари прославился своим идеальным подходом. Правда, агрессивность торговли у трейдера высокая, но и прибыль стабильная. Счет держится в топе давно, а в целом он там уже 8 лет. Доходность заоблачная;
• отсутствие ответственности со стороны брокеров. Они с удовольствием зазывают клиентов, но умалчивают о тонкостях. Если человек сам не разобрался, ему никто ничего подробно разъяснять не будет.

Вы должны понимать две главные вещи. Первая: здесь действительно можно заработать очень много, причем пассивно. Вторая: легко и понести убытки. Поэтому трезво выбирайте счета, в которые будете вкладываться.

Советы инвесторам

Если вы хотите инвестировать в ПАММ, нужно использовать все те же меры предосторожности, что и при других видах вложений, а также те, которые применяются в торговле на Форексе. Только тогда мы будем в плюсе.

Приведу главные рекомендации для тех, кто хочет выбрать такой вид пассивного дохода:

• не теряйте голову от показателей доходности. Ее высокий уровень еще ни о чём не говорит. Если вы решили выбрать трейдера с агрессивной торговлей, то среди таких вариантов нужно искать тех, кто торгует давно и стабильно получает прибыль. Тогда шансы словить убытки вплоть до слива счета снижаются;
• выбирайте честного брокера. Это так же важно, как и в трейдинге. Тогда вы сможете быть уверены, что вам предлагаются реальные ПАММ-счета, а не красивая картинка с целью убедить вложить деньги;
• анализируйте рейтинг подробно. Выбирайте по нескольким факторам, а лучше – по всем. Определитесь, что из приведенного в статистике для вас важнее;
• вкладывайтесь в портфели счетов или сразу создавайте собственный портфель. Это поможет существенно снизить риск, даже если вы делаете ставку на агрессивную торговлю;
• выводите прибыль. Не копите слишком много. Мало ли что может случиться?
• не вкладывайте все деньги, распределяйте их. Например, 10 % в ПАММ, 10 % –вклад, 10 % – акции и т. д.

Один из альтернативных вариантов доверительного управления – автоматическая торговля. В таком случае за вас работают программы-роботы. Их абсолютное преимущество в том, что отсутствует человеческий фактор и есть четкая стратегия. Конечно, боты могут быть разными – некоторые бесполезны, другие сомнительны. Реально качественные встречаются редко, но они есть.

Ребята из ADVISOR CAPITAL на данный момент разработали пару таких продуктов, и я с удовольствием этим пользуюсь. Доходность от 40 % в год. Конечно, не сравнить с агрессивными трейдерами из ПАММ, но и счет они мне не сольют: в алгоритме всё продумано до мелочей. Вы тоже можете разбавить свои методы инвестирования, доверив торговлю умному роботу.

Если вы решили инвестировать в ПАММ, начните с поиска ответственного брокера. А после этого всё будет достаточно просто: следуя инструкциям, вы легко зарегистрируетесь и сможете выгодно вложить свои сбережения.