Forex: гайд для начинающих трейдеров

Давно пора обсудить. Начнем? Итак, рынок Forex. Таинственный и манящий для тех, кто никак не решается туда заглянуть. Коварный и жестокий для тех, кто начал работать там без знаний или не смог усмирить свои эмоциональность и азарт, а также, конечно, для скептиков и людей, однажды пришедших туда «поиграть». Горячо любимый теми, кто смог его покорить… нет, не покорить – подстроиться, разобраться, научиться.

Хотите так же? Тогда путь будет относительно долгим. По крайней мере, никаких миллионов в первый месяц, как нагло врут брокеры, вы там не увидите! Но если пройти качественное обучение и правильно выстроить торговую систему, а также научить себя дисциплине, я уверен, вы сможете хорошо зарабатывать.

Что такое Forex

Форекс – это валютный рынок всемирного уровня, в определенном смысле сегмент мирового финансового рынка. Его можно назвать глобальным обменным пунктом, и такое определение тоже не будет ошибкой. Разница в том, что здесь купля-продажа идет в формате непрерывно открывающихся и закрывающихся сделок.

В торговле валютой кто только не участвует. Обменные операции проводятся государствами, разнообразными фондами, корпорациями, банками. Для них обмен – необходимость: им действительно нужна валюта какой-либо страны. Объемы таких сделок огромны.

Во всеобщем обороте валют также участвуют частные инвесторы и трейдеры. Это те люди, у которых только один интерес – извлечь прибыль. Именно поэтому трейдеров также называют валютными спекулянтами.

Инвесторы тоже недалеко ушли. Различие лишь в том, что для них так называемая система Forex trading – торговля на Форексе – не повседневное занятие, а дополнительный доход. Они открывают редкие долгосрочные сделки на много недель или месяцев, не проявляя активности в остальное время.

Какой-то единой биржи, которая бы находилась в определенном здании, нет. Сегодня все торги идут в Интернете. Просто потому, что так удобно. Существование этого рынка строится на двух главных факторах:

1. Изменяемость курсов валют. За счет этого столько интереса к Форексу: здесь можно заработать на разнице.
2. Комиссия за обмен. На ней зарабатывают все компании, берущие на себя организацию процессов. Без заинтересованных лиц было бы сложно устроить всё так, как это выглядит сейчас.

Преимущества торговли на Forex

На Форекс стремится очень много людей. Конечно, есть те, кто не верит или боится, а также те, кто уверен, что это не для них. Но всё же желающих не убавляется.

Основные преимущества, за счет которых Forex так популярен:

• Высокий уровень дохода. При желании здесь можно зарабатывать много и стабильно, выходя далеко за уровень средних зарплат. При правильной торговле, разумеется, при неправильной эффект будет обратным.
• Относительно быстрое обучение. Далеко не везде можно получить профессию в срок от двух месяцев до полугода. На большинство специальностей учатся годами. Редко бывает, что можно получить все знания и навыки на курсах, длящихся несколько месяцев.
• Возможность открывать прибыльные сделки при любом направлении цен. В отличие от рынка акций Forex позволяет зарабатывать даже во время падения котировок. Это доступно за счет системы валютных пар: одна валюта дешевеет, значит, другая дорожает против нее.
• Можно работать через Интернет. Конечно, сейчас это уже не редкость, но по-прежнему преимущество. Вы можете торговать на валютном рынке, даже если живете в глухой деревеньке. Но важным условием остается доступ в Интернет в целом и хороший сигнал Сети в частности, поэтому позаботьтесь о такой технической возможности.
• Множество вариантов внедрения торговли в свою жизнь. Можно сделать трейдинг главным местом работы или дополнительным, постоянным доходом или периодическим. Вы можете сделать его подработкой или стать инвестором, открывая редкие, но длительные сделки. Возможность совмещения – важный плюс.
• Отсутствие начальников и коллектива. Хотя для некоторых это скорее минус, для большинства такое положение дел все-таки является преимуществом. Никаких приказов, претензий, контроля вашей деятельности не будет. Никаких отвлечений на чужие дела, разговоры, споры и конфликты. Вы работаете сами с собой.
• Минимальный набор для начала работы. Нужен выход в Интернет, а также компьютер или ноутбук. Если их нет, то хотя бы планшет или смартфон.

Как видите, Форекс-биржа популярна не просто так: здесь и выгодно, и удобно. Можно также выделить отдельные плюсы по сравнению с обычным обменом. Как ни странно, у нас всё еще очень много людей пытаются заработать на покупке валюты в обменниках. И они искренне не понимают, что даже при удачном прогнозе нужно иметь на руках очень большие суммы, чтобы прибыль была ощутимой.

Плюсы по сравнению с заработком на обычном обмене валют

Говоря о торговле на Форексе, обычно подразумевают выход на мировой рынок через брокера, то есть компанию-посредника. Это более удобно, к тому же предоставляет возможность воспользоваться кредитным плечом, то есть вкладывать в сделку сумму, в разы превышающую реальную. За счет такого подхода прибыль получается значительно выше.

Соответственно, когда говорят о преимуществах трейдинга, имеется в виду торговля на валютном рынке именно таким способом. Плюсы этого подхода:

1. Возможность получать повышенную прибыль. Доходность выглядит значительной как по сравнению с большинством способов заработка, так и по сравнению с тем, какой она была бы, если бы вы понесли свои деньги в обычный обменный пункт. Всё выстроено четко и удобно.
2. Возможность многократно открывать и закрывать сделки в любом направлении. На рынке довольно много сигналов, даже если говорить только о самых надежных. Если бы вы просто покупали валюту – в привычном понимании, то это отнимало бы очень много времени и сил. Полученная прибыль просто не оправдывала бы потраченного времени.
3. Отсутствие необходимости вкладывать огромные деньги. Для получения той же прибыли при обычном обмене нужно было бы вкладывать в разы больше. На рынке Forex торги ведутся таким образом, что вы можете зарабатывать даже на совсем небольших изменениях цен.
4. Упрощение всех процессов. На всемирном валютном рынке вы делаете всё через терминал – удобную программу. Не требуется никуда ходить, на закрытие и открытие сделок нужны секунды. Кроме того, в терминал встроена система технического анализа, благодаря которому вы можете делать более правильный прогноз. И, конечно, в программе вы видите графики, то есть информация более полная.

С какой суммы можно начать торговлю на бирже

С тех пор как физлицам стал доступен выход на валютный рынок через посредников, ситуация с минимальными суммами менялась ежегодно. По сути, нижний порог входа зависит от условий выбранного брокера. Сначала требованием был минимальный депозит в 1000 долларов, и это практиковали почти все Forex-брокеры. Затем сумма стала снижаться.

Сейчас очень мало компаний, которые продолжают держать эту планку и не принимать клиентов с суммой меньше $ 1000. Есть даже предложения начать с 1 бакса. В среднем требуется от 100 до 500 долларов.

Начать вы можете, конечно, с минимума. Но помните, что от суммы, вложенной в каждую сделку, напрямую зависит, сколько вы сможете на ней заработать.

Посмотрите и посчитайте:

1. В одну сделку можно вложить не больше 10 % от того, что есть на счете. Вы можете нарушать это правило, но тогда будьте готовы однажды остаться без денег.
2. Прибыль сделки высчитывается в пунктах. Можно сказать, что пункт – это 1 % от вложенных средств. Вообще, определение пункта другое. Но здесь, в контексте подсчетов, это правильный вариант.
3. Успешная краткосрочная сделка приносит около 40–70 пунктов. Среднесрочные и долгосрочные, конечно, позволяют рассчитывать на большее, но и ждать придется значительно дольше. Поэтому приведу пример на краткосрочных.
4. Получается, что с одной сделки при хорошем раскладе вы будете иметь 4–7 % от депозита. Как я пришел к такой цифре? Вы вложили 10 %, получили 40–70 пунктов, то есть 40–70 % от вложенного. По отношению к депозиту это 4–7 %. Важно учитывать, что на рынке Forex торговля не всегда успешна. Будут и «нулевые» сделки, и убыточные, и с небольшим доходом. Рассчитывать можно, например, на 3–5 успешных сделок в неделю. Итого вы получите, по хорошим прогнозам, 20 % за неделю. На практике даже это завышенная цифра.
5. И теперь подумайте, что вы получите, если депозит будет 1 доллар. 20 % от доллара? 20 центов в неделю? Торговля точно того стоит?

Вот поэтому нужно соотносить не только имеющуюся на руках сумму с условиями брокера, но и некоторые другие факторы. В том числе то, сколько денег вы хотите зарабатывать.

Конечно, для начала, для тренировки подойдет и центовый счет. Но дальше необходимо все-таки вычислить, сколько нужно вложить, чтобы прибыль была адекватной. Ориентируйтесь на среднюю доходность трейдеров, ведущих более-менее спокойную торговлю с защитой от рисков – около 30–70 % от депозита в месяц. Отсюда и делайте выводы, с какой суммы начинать.

Как выбрать брокера и торговую платформу

К выбору брокера отнеситесь серьезно. Если компания работает из рук вон плохо, вы можете терять деньги, например, из-за глюков программы. Если вы нарветесь на мошенников, то работоспособность софта уже не будет иметь значения: они вам просто не вернут даже вложенных денег.

Выбирая брокера, обратите внимание на эти факторы:

• Репутация в деловой среде. Если о нём есть положительные публикации на официальных сайтах финансовой тематики, это плюс.
• Срок существования. Компании-однодневки обходите стороной.
• Отзывы. Помните, что нет такого брокера, у которого все или почти все отзывы были бы положительными. Можете сами проверить. Слишком много людей приходят «поиграть», теряют деньги и потом недовольны. Поэтому смотрите на соотношение положительных и отрицательных рецензий. Обращайте внимание, что в них написано, информативен ли отзыв. Еще смотрите, на каком сайте вы это читаете. Категорически нельзя рассматривать отзывы, размещенные у брокеров. Игнорируйте и сайты, где оставить рецензию слишком легко, даже регистрироваться не нужно.

Торговой платформой называют программу для анализа рынка и открытия сделок. Ее называют терминалом. В зависимости от брокера там могут отображаться графики Forex, фондовый рынок с акциями, драгметаллы против доллара, например XAU/USD.

Чтобы выбрать подходящую программу, просто скачивайте их поочередно и пробуйте торговать на демо. Как только нашли то, что нравится, можно остановиться.

Удобная платформа упростит вам торговлю. Неудобная, наоборот, всё испортит. Проблема в том, что каждый брокер предоставляет в лучшем случае 2–3 терминала, а чаще вообще всего один.

И все-таки я вам настоятельно рекомендую: если стоит выбор между надежным брокером и удобной платформой, делайте выбор в пользу брокера. Под неудобный терминал можно подстроиться. Вы можете даже делать анализ в другой программе, а в предоставленной платформе только открывать-закрывать сделки. А вот под безответственного или нечестного брокера подстроиться невозможно. Он поможет вам потерять все деньги. Запросто.

Зачем нужен демосчет

Демосчет предназначен для ознакомления с рынком, обучения и отработки различных стратегий. Им пользуются как новички, так и опытные профессионалы.

Разница в том, что новичкам демосчет нужен исключительно для обучения и базового понимания того, что такое рынок и как на нём работать. Когда вы только что пришли на рынок валюты Forex, ни в коем случае не нужно игнорировать такую возможность. Не начинайте торговать реальными деньгами, пока не отработаете все знания на демо.

Опытные трейдеры используют учебный счет, когда хотят проверить работоспособность отдельного индикатора, новой стратегии или целой торговой системы. Надо заметить, что занимаются этим именно профи. Среднестатистический трейдер не будет ничего проверять на демо, а сразу пойдет на реальный счет. Вот вам еще один ответ на то, почему так много людей теряет там деньги…

Как начать работать на Forex

Полный ответ на этот вопрос, конечно, очень обширный. Но можно расписать в общих чертах.

Чтобы начать работать на Форексе, вам нужно проделать вот такой путь:

1. Пройти базовые курсы. Начать можно и с ознакомительных, но лучше сразу записаться на обучение. В Интернете много предложений, в том числе бесплатных. В норме базовые курсы – это около 12 занятий по 2–3 часа.
2. Пройти углубленное дополнительное обучение или запланировать его на ближайшие недели и месяцы. Получение знаний, особенно с отработкой навыков, здесь не бывает лишним. Даже если вы не хотите проходить углубленный курс, хотя бы обзаведитесь полезными учебниками по Форексу, записывайтесь на бесплатные вебинары и т. д. Всё это можно совмещать с торговлей.
3. Потренироваться на демосчете. Отрабатывайте все стратегии, применяйте полученные знания.
4. Выбрать брокера. Нужна надежная компания с условиями, которые удобны лично для вас.

После этого можно открывать счет и начинать осваивать Forex-графики и их анализ на реальных деньгах.

Как открывается сделка

В техническом плане открыть сделку легко. Естественно, для этого у вас уже должна быть торговая платформа. Должен быть открыт и счет. Если речь идет о настоящей сделке, то счет реальный, если об учебной, то демо. Вы должны быть авторизованы в терминале.

Открытие сделки происходит с помощью кнопок «Купить»/«Продать» или «Buy»/«Sell». Как они выглядят и где расположены, зависит от терминала.

На момент открытия позиции у вас должен быть открыт график именно той валютной пары, по которой планируется сделка. После нажатия кнопки появляется окно с полными данными. Там отображается в числе прочего валютная пара, а также цена покупки и продажи, по которой можно вычислить комиссию.

Анализ рынка

Анализ рынка обязателен. Конечно, вы можете сделать вид, что и так знаете, куда пойдет цена. Но тогда вам лучше пойти в казино и не заморачиваться сложностями валютного рынка.

Есть два основных способа прогнозировать движение цен выбранной на Forex котировки:

1. Фундаментальный анализ. Оценка экономической ситуации. Считается более правильным и эффективным. Сюда входит всё, что может так или иначе повлиять на экономику. Оптимален для трейдеров, которые открывают среднесрочные и долгосрочные сделки.
2. Технический анализ. Изучение графиков, выявление значимых точек на них. Из этого делаются выводы о том, где и когда стоит открыть позицию. Больше подходит для любителей краткосрочных сделок.

В идеале оба вида анализа нужно грамотно совмещать. Если по какой-то причине делать это не получается, то тогда лучше выбрать одно направление, но время от времени проверять, что происходит на втором.

Выбор стратегии на Forex

Идеально, если стратегию вы выбираете самостоятельно, по результатам достаточно глубокого изучения рынка и возможностей его анализа. Тогда вы будете понимать свое решение: оно будет полностью вашим, а не навязанным извне.

Если у вас нет времени и желания так глубоко разбираться в теме, отрабатывать все варианты и записывать данные, а потом сопоставлять их, то придется брать чужие наработки. А они у всех трейдеров разные. Ниже приведены варианты торговых систем, которые используют ваши будущие коллеги.

Трендовая торговая система

Такой подход подразумевает правило «торговать только по тренду». Выявляется основная тенденция – рост или падение цены. И только в эту сторону можно открывать сделку. Если сигналы говорят об обратном, позиция не открывается. Разумеется, трейдеры ждут, когда появятся признаки для входа в рынок по тренду, а не ведут бездумные торги.

Идея берет начало в прошлом веке, изначально так анализировался рынок акций; Forex изначально анализировали так же, и многие принципы сохраняются до сих пор. Логика действий здесь такова. Большую часть времени рынок движется направленно: вверх либо вниз. Поэтому лучше придерживаться общего хода цен. Даже если будет просадка, рынок всё равно вернется к основному направлению.

Индикаторная торговая система

Индикаторами называют мини-программы для технического анализа рынка. Они основаны на формулах, анализируют котировки и на основании полученных данных подают сигналы к покупке или продаже.

Значительная часть трейдеров придерживается мнения, что раз существует такая удобная вещь, как индикаторы, значит, нужно пользоваться ей в полной мере. Отчасти они правы. Конечно, хорошо бы еще добавить обычный графический анализ, но не все это делают.

Если вы выбираете индикаторы, то должны понимать, что адекватные стратегии Forex на их основе включают не менее двух-трех сигналов для открытия сделки. Иначе слишком велик риск потерь. Недопустимо открывать позицию, увидев лишь один сигнал индикатора.

Флэтовая торговая система

Флэтовая система подразумевает торговлю в то время, когда на рынке нет никакого тренда. Это значит, что цены, хотя и движутся вверх-вниз, в целом рисуют горизонтальную линию.

Такая система заключается в том, чтобы:

1. Находить моменты стабильного флэта на рынке.
2. Прочерчивать линию канала, где верхняя часть – максимумы цены, а нижняя – минимумы. Это позволяет понять, в пределах какого диапазона ходит цена.
3. Покупать при развороте у нижней линии, продавать на отскоке от верхней.

Такие стратегии, как правило, дополняются сигналами осцилляторов. Это индикаторы, которые хорошо угадывают будущие курсы валют и фьючерсы Forex вне тренда.

Контртрендовая торговая система

Если сторонники трендовой системы утверждают, что торговать нужно в направлении тенденции и никак иначе, то здесь ситуация обратная. Фактически это столкновение двух противоположных мнений.

Контртрендовые стратегии могут основываться на одной из следующих идей:

1. Ловить моменты разворота. Здесь нужно признать, что это действительно сложная задача. Трейдер, который смог научиться такому и стабильно показывать положительный результат, – нереальный профи. Трейдер, который стремится к этому и постоянно теряет деньги, явно выбрал для себя неправильный путь.
2. Зарабатывать на коротких откатах. Даже в самом очевидном тренде постоянно происходят коррекции. В зависимости от таймфрейма они могут составлять от 20–30 до 200–300 пунктов и более. А это хороший заработок.

Контртрендовая торговая система всегда под вопросом. Она считается чем-то близким к запретному. Если вы решите выбрать именно ее, уделите тестированию побольше внимания.

Использование торговых роботов на рынке Forex

Торговые роботы являются таким же предметом дискуссий, как и приведенная выше система. Одни трейдеры их категорически не одобряют, другие возлагают на них все надежды.

Есть большая разница, о каком именно роботе идет речь. Например, у меня автоматизированные системы от ADVISOR CAPITAL, и я на них не нарадуюсь, потому что они мне приносят от 40 % в год. Эти роботы дают стабильность и не сливают счет. Именно поэтому я являюсь сторонником автоматической торговли.

Но еще не так давно я был противником. Сначала не понимал, как это программа может торговать лучше человека. Потом питал надежды, что все-таки может, но многочисленные глупые роботы бесконечно сливали мне деньги. Я много на них потерял. И только когда нашел то, что меня устраивает, я окончательно поменял свое мнение.

Робот – это автоматическая торговая система, которая будет заниматься трейдингом за вас. Вы можете вообще ничего не делать, лишь иногда проверять счет. Такие системы могут быть покупными, то есть разработанными кем-то, либо вы можете создавать их сами, если научитесь этому.

Роботы могут слить ваши деньги или сделать доход высоким и пассивным. Всё зависит от выбора программы. Если вы решили испробовать такой подход, будьте придирчивы к разработчику и роботу. Проверяйте. Тестируйте.

Кстати, на Форексе тоже нужна система диверсификации рисков. Некоторые говорят про индексы Forex, но такого не существует. Вы не можете вложиться в перечень валют, это не фондовая биржа.

Зато можете контролировать процессы сами. Во-первых, вы должны вкладывать в сделку не больше 10 % от депозита. Во-вторых, вы можете разделить имеющуюся для торговли сумму надвое: половиной распоряжаться самостоятельно, открывая сделки, другие 50 % доверить роботу.

Советы начинающим трейдерам Forex

Здесь выделю несколько рекомендаций, соблюдение которых поможет вам избегать ошибок и торговать успешно. Они не мои, они существуют десятки лет. Это о тех граблях, на которые наступают почти все.

Что я могу посоветовать новичкам?

1. Не торгуйте на заемные деньги никогда.
2. Вносите на депозит только ту сумму, которую не страшно потерять.
3. Не начинайте без качественного обучения и продолжайте учиться, даже когда уже торгуете.
4. Не считайте себя экстрасенсом и покорителем рынка. Вы не уникальный. Людей с «врожденным чутьем» на рынке более 90 %.
5. Проверяйте все стратегии, системы, индикаторы на демосчете.
6. Учитесь контролировать эмоции. Это долгий и сложный процесс, но он окупится.
7. Если потери идут одна за другой, самое время сделать перерыв.
8. Не пытайтесь заработать как можно больше, стремитесь к небольшому, но стабильному доходу.
9. Если рынок вызывает слишком сильные эмоции, нужна передышка. Вы еще не готовы.

Если вы будете придерживаться этих простых на самом деле правил, то торговля на рынке Forex пойдет у вас гораздо проще. Самое главное, на мой взгляд, холодный ум. Вы даже не представляете, насколько легче трейдинг дается людям, которые умеют контролировать свои эмоции и знакомы с дисциплиной. И лучше, чтобы вы поняли это заранее, а не после нескольких серьезных потерь.